銀行系耐心資本賦能新質(zhì)生產(chǎn)力 中國(guó)銀行300億科創(chuàng)母基金逐步落地

長(zhǎng)江商報(bào)消息 ●長(zhǎng)江商報(bào)記者 黃聰

近日召開的中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議連續(xù)第二年對(duì)創(chuàng)業(yè)投資定調(diào)，提出健全多層次金融服務(wù)體系，壯大耐心資本，更大力度吸引社會(huì)資本參與創(chuàng)業(yè)投資，梯度培育創(chuàng)新型企業(yè)。賦能新質(zhì)生產(chǎn)力，銀行系“耐心資本”正加速涌入科創(chuàng)產(chǎn)業(yè)。

2024年8月，中國(guó)銀行（601988.SH）在國(guó)有大型商業(yè)銀行中率先推進(jìn)設(shè)立科創(chuàng)母基金，總規(guī)模300億元。這是中國(guó)銀行助力提高耐心資本供給的一次有力探索，有助于為當(dāng)前科技創(chuàng)新一級(jí)市場(chǎng)注入全新動(dòng)力。

11月14日，深圳市光明區(qū)人民政府與中國(guó)銀行深圳市分行、中銀證券共同發(fā)布合作中銀大灣區(qū)（深圳）科技創(chuàng)新協(xié)同發(fā)展基金，規(guī)模50億元。這是中國(guó)銀行300億元科創(chuàng)母基金在深圳布局的首個(gè)項(xiàng)目。

中國(guó)銀行表示，為積極探索有效支持科技創(chuàng)新、拓寬耐心資本供給路徑，該行目前正聯(lián)合各地政府、產(chǎn)業(yè)投資機(jī)構(gòu)等分區(qū)域加快推動(dòng)科技創(chuàng)新協(xié)同基金落地。

助力提高耐心資本供給

銀行資金具有體量大、周期長(zhǎng)等特點(diǎn)，是一級(jí)市場(chǎng)翹首以盼的長(zhǎng)期資本與耐心資本。

2024年8月，中國(guó)銀行在國(guó)有大型商業(yè)銀行中率先推進(jìn)設(shè)立科創(chuàng)母基金，總規(guī)模300億元。這是中國(guó)銀行助力提高耐心資本供給的一次有力探索，有助于為當(dāng)前科技創(chuàng)新一級(jí)市場(chǎng)注入全新動(dòng)力。

中國(guó)銀行表示，此次籌設(shè)中銀科創(chuàng)母基金，將進(jìn)一步提升中國(guó)銀行覆蓋科技企業(yè)全生命周期的多元化、接力式金融服務(wù)能力。

據(jù)了解，該母基金由中國(guó)銀行旗下中銀證券擔(dān)任發(fā)起單位和管理人，聯(lián)合地方政府、產(chǎn)業(yè)龍頭分批分期設(shè)立，將引導(dǎo)更多市場(chǎng)資源投早、投小、投長(zhǎng)期、投硬科技。

據(jù)披露，中銀證券于2002年2月28日在上海成立，注冊(cè)資本25億元人民幣。其依托中銀集團(tuán)的綜合化服務(wù)平臺(tái)，長(zhǎng)期致力于為大型央企、地方國(guó)企、民營(yíng)企業(yè)、金融機(jī)構(gòu)、地方政府等各類客戶群體提供以投行業(yè)務(wù)為主導(dǎo)的一站式綜合化金融服務(wù)。

官方網(wǎng)站顯示，該母基金將聚焦人工智能、量子技術(shù)、生物技術(shù)等重點(diǎn)領(lǐng)域，在國(guó)家重要科技創(chuàng)新區(qū)域和節(jié)點(diǎn)城市快速布局，積極助力重大科研實(shí)力提升，有效服務(wù)核心關(guān)鍵技術(shù)轉(zhuǎn)化應(yīng)用，切實(shí)推動(dòng)科技創(chuàng)新產(chǎn)業(yè)化發(fā)展。

中國(guó)銀行表示，該行將以母基金設(shè)立為契機(jī)，充分依托全球化優(yōu)勢(shì)和綜合化特色，更好發(fā)揮國(guó)有大型商業(yè)銀行“頭雁效應(yīng)”，持續(xù)為科技創(chuàng)新和產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)化提供一體化“商行+投行+跨境”“融資+融智+融商”的全生命周期、全鏈條金融服務(wù)支持，為培育發(fā)展新質(zhì)生產(chǎn)力、實(shí)現(xiàn)科技高水平自立自強(qiáng)貢獻(xiàn)更大力量。

有行業(yè)人士表示，此舉是中國(guó)銀行助力提高耐心資本供給、支持國(guó)家科技自立自強(qiáng)的一次探索，也是中國(guó)銀行推動(dòng)科技金融發(fā)展的重要布局，有助于為當(dāng)前一級(jí)市場(chǎng)注入全新動(dòng)力。

推動(dòng)科技創(chuàng)新協(xié)同基金落地

2024年11月14日，在第26屆高交會(huì)現(xiàn)場(chǎng)，深圳市光明區(qū)人民政府與中國(guó)銀行深圳市分行、中銀證券共同發(fā)布合作中銀大灣區(qū)（深圳）科技創(chuàng)新協(xié)同發(fā)展基金，規(guī)模50億元，是中國(guó)銀行300億元科創(chuàng)母基金在深圳布局的首個(gè)項(xiàng)目。

中國(guó)銀行表示，為積極探索有效支持科技創(chuàng)新、拓寬耐心資本供給路徑，該行目前正聯(lián)合各地政府、產(chǎn)業(yè)投資機(jī)構(gòu)等分區(qū)域加快推動(dòng)科技創(chuàng)新協(xié)同基金落地，中銀大灣區(qū)（深圳）科技創(chuàng)新協(xié)同發(fā)展基金計(jì)劃落地光明。

近日，在2024年中國(guó)國(guó)際金融學(xué)會(huì)年會(huì)上，中國(guó)國(guó)際金融學(xué)會(huì)會(huì)長(zhǎng)、中國(guó)銀行董事長(zhǎng)葛海蛟公開表示，中國(guó)現(xiàn)代金融體系以不斷滿足人民日益增長(zhǎng)的優(yōu)質(zhì)金融服務(wù)需求為出發(fā)點(diǎn)和落腳點(diǎn)，經(jīng)濟(jì)社會(huì)高質(zhì)量發(fā)展對(duì)金融服務(wù)的精準(zhǔn)性、有效性、適配性提出了更高要求。在金融支持科技創(chuàng)新和現(xiàn)代化產(chǎn)業(yè)體系建設(shè)方面，重抵押、重?fù)?dān)保的傳統(tǒng)商業(yè)銀行信貸難以完全匹配創(chuàng)新發(fā)展趨勢(shì)；資本市場(chǎng)金融產(chǎn)品供給相對(duì)不足，長(zhǎng)期資本、耐心資本相對(duì)缺乏，難以滿足新質(zhì)生產(chǎn)力發(fā)展需要。在金融增進(jìn)民生福祉方面，養(yǎng)老、醫(yī)療、教育等領(lǐng)域金融產(chǎn)品的匹配度有待提升。在金融支持區(qū)域協(xié)調(diào)發(fā)展方面，普惠金融服務(wù)的可觸達(dá)性依然有顯著不足，與國(guó)家區(qū)域發(fā)展戰(zhàn)略相適應(yīng)的金融要素差異化配置、精細(xì)化管理水平有待提升。

葛海蛟認(rèn)為，在國(guó)內(nèi)的低利率環(huán)境下，中國(guó)金融機(jī)構(gòu)要找準(zhǔn)功能定位，積極探索符合自身特色的差異化發(fā)展模式，平衡好功能性、盈利性的關(guān)系。

同時(shí)，葛海蛟建議，在科技金融方面，要更加突出金融產(chǎn)品創(chuàng)新的適配性。在綠色金融方面，要實(shí)事求是適應(yīng)可持續(xù)發(fā)展需要。在養(yǎng)老金融方面，要分工協(xié)作構(gòu)建多層次、廣覆蓋的產(chǎn)品服務(wù)體系。

連續(xù)三年分紅超600億

中國(guó)銀行是中國(guó)國(guó)際化和多元化程度最高的銀行，近年來業(yè)績(jī)持續(xù)向好增長(zhǎng)。

2024年前三季度，中國(guó)銀行實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)1874.89億元，實(shí)現(xiàn)歸屬于母公司所有者的凈利潤(rùn)1757.63億元，同比分別增長(zhǎng)0.53%和0.52%。同期，該行平均總資產(chǎn)回報(bào)率（ROA）0.75%，凈資產(chǎn)收益率（ROE）9.55%。

截至2024年三季度末，中國(guó)銀行核心一級(jí)資本充足率為12.23%，一級(jí)資本充足率為14.36%，資本充足率為19.01%。

同期，中國(guó)銀行實(shí)現(xiàn)利息凈收入3359.97億元，同比減少169.75億元，下降4.81%。凈息差1.41%。該行實(shí)現(xiàn)非利息收入1423.51億元，同比增加246.97億元，增長(zhǎng)20.99%。

截至2024年三季度末，中國(guó)銀行非利息收入在營(yíng)業(yè)收入中占比為29.76%。其中，手續(xù)費(fèi)及傭金凈收入606.93億元，同比減少24.80億元，下降3.93%；其他非利息收入合計(jì)816.58億元，同比增加271.77億元，增長(zhǎng)49.88%。

2025年1月1日，中國(guó)銀行發(fā)布公告顯示，擬以實(shí)施權(quán)益分派股權(quán)登記日（2025年1月22日）登記的總股本為基數(shù)，向登記在冊(cè)的A股股東，按照每10股1.208元（稅前）人民幣分派普通股現(xiàn)金股利，共計(jì)分紅355.62億元。

目前，國(guó)有六大行均發(fā)布了中期分紅方案，總規(guī)模共計(jì)2048.23億元。

有市場(chǎng)人士認(rèn)為，在2024年，銀行股憑借高股息率贏得了市場(chǎng)資金青睞。在適度寬松貨幣政策預(yù)期下，市場(chǎng)利率處于歷史低位，預(yù)計(jì)對(duì)高股息個(gè)股的行情仍有一定的支撐。

中國(guó)銀行自2006年7月上市以來累計(jì)分紅18次，累計(jì)分紅金額為8717.65億元，具體來看，A股分紅6207.23億元，港股分紅2510.43億元。

其中，2021年度至2023年度，中國(guó)銀行分別分紅650.60億元、682.98億元和695.93億元，連續(xù)三年超過600億元。

二級(jí)市場(chǎng)上，中國(guó)銀行股價(jià)自2016年以來，在震蕩中上漲，保持了9年長(zhǎng)牛，漲幅約2.7倍。

責(zé)編：ZB