上市銀行綠色貸款規(guī)模超22萬億 多元金融產品體系助低碳發(fā)展

長江商報消息 近年來，銀行業(yè)聚焦重點領域、重點區(qū)域，加大綠色金融支持服務實體經濟力度，助力經濟社會綠色低碳高質量發(fā)展。

中國人民銀行統(tǒng)計顯示，截至2024年二季度末，金融機構本外幣綠色貸款余額達34.76萬億元，同比增長28.5%，增速比各項貸款高20.2個百分點，其中碳減排支持工具累計撬動碳減排貸款超過1.1萬億元，為綠色經濟發(fā)展提供了有力的金融支持。

據長江商報資本戰(zhàn)略研究院統(tǒng)計，截至2023年末，A股42家上市銀行的綠色貸款規(guī)模達到22.57萬億元。其中，國有行、股份行、城農商行的綠色貸款規(guī)模分別為17.9萬億元、3.43萬億元、1.24萬億元。

長江商報資本戰(zhàn)略研究院注意到，在綠色貸款投放力度上， 國有大行依舊保持“領頭雁”地位。其中，工商銀行、農業(yè)銀行、建設銀行、中國銀行、交通銀行的綠色貸款規(guī)模分別為5.4萬億元、4.05萬億元、3.88萬億元、3.11萬億元、8220.42億元，較上年末分別增長35%、50.1%、41.19%、56.34%、29.37%，遠高于全行貸款增速，并在行業(yè)中實現(xiàn)領跑。

股份行中，光大銀行、民生銀行的綠色貸款增速達到57.44%、46.87%。城農商行中，廈門銀行、無錫銀行的綠色貸款增速分別高達72%、79.01%，張家港行、青農商行、蘇州銀行、寧波銀行亦超過50%。

綠色貸款投放占比情況也可反映出上市銀行綠色貸款投放力度的提升。以綠色貸款余額占總貸款比例最高的六家上市銀行為例，截至2023年末，工商銀行、農業(yè)銀行、建設銀行、南京銀行、江蘇銀行、中國銀行的綠色貸款占總貸款的比例超過15%，分別為20.7%、17.95%、16.3%、16.11%、15.93%、15.61%。而2022年末，這一數(shù)值分別為17.14%、13.68%、13%、14.06%、17.74%、11.35%，六家銀行中就有四家銀行大幅提升了綠色貸款占比。

按類型劃分，截至2023年末，上市國有行、股份行、城農商行綠色貸款占總貸款比例的平均值分別為14.8%、9.16%、6.53%。

除了加大綠色貸款投放之外，上市銀行還通過承銷綠色非金融企業(yè)債務融資工具、發(fā)行ESG理財與綠色理財產品以及發(fā)展綠色租賃、綠色信托、綠色基金等方式持續(xù)打造多元化綠色金融產品及服務體系。

樣 本

工商銀行綠色貸款年增1.4萬億 主承銷ESG債券95只規(guī)模超1128億

工商銀行在經營發(fā)展過程中，始終堅持經濟責任與社會責任相統(tǒng)一，堅持創(chuàng)新驅動發(fā)展，全面塑造發(fā)展新優(yōu)勢。在集團發(fā)展規(guī)劃中就發(fā)展綠色金融、支持生態(tài)文明建設進行重點布局，全面提升工商銀行服務綠色發(fā)展的適應性、競爭力、普惠性，明確提出要建設“踐行綠色發(fā)展的領先銀行”，并將“加強綠色金融與ESG體系建設”作為具體舉措推進實施。

截至2023年末，工商銀行綠色貸款（金融監(jiān)管總局口徑）近5.4萬億元，比上年末增加近1.4萬億元，總量增量均領先同業(yè)。

2023年，工商銀行完成承銷包括綠色債券、可持續(xù)發(fā)展掛鉤債券、社會責任債券等各類ESG債券95只，募集資金4500.9億元，主承銷規(guī)模1128.75億元。

工商銀行積極開展人民幣綠色債券投資，為生態(tài)文明建設關鍵領域提供綠色金融支持。2023年全年，工商銀行新增投資人民幣綠色債券904億元，年末綠色債券余額為2732億元，同比增長33.5%。

工商銀行子公司工銀瑞信積極參與綠色產業(yè)上市公司融資，綠色產業(yè)公司資本市場定價，發(fā)現(xiàn)綠色發(fā)展的長期價值。截至2023年末，工銀瑞信持有碳中和、環(huán)保、新能源等綠色經濟產業(yè)板塊投資標的股票市值達690.55億元，主要分布于新能源汽車、儲能、光伏、風電、核電、環(huán)保等細分子行業(yè)，占股票持倉市值比例達30%。

工商銀行全資子公司工銀投資堅決貫徹綠色投資理念，支持綠色環(huán)保事業(yè)，以產融結合模式實現(xiàn)“投募一體化”發(fā)展戰(zhàn)略，重點支持新能源發(fā)電、綠色交通、綠色制造及戰(zhàn)略性新興產業(yè)等領域，助推實體經濟高質量發(fā)展。截至2023年末，工銀投資綠色金融投資余額529.88億元，在存量資產中占比28.93%；新增投資中綠色金融規(guī)模88.88億元，占全年新增投資的33.22%。

責編：ZB