中信銀行涉56項(xiàng)違規(guī)收2.25億罰單

長(zhǎng)江商報(bào)消息 ●長(zhǎng)江商報(bào)記者 潘瑞冬

中信銀行（601998.SH、00998.HK）被國(guó)家金融監(jiān)督管理總局（下稱“金監(jiān)總局”）行政處罰局開(kāi)出巨額罰單。

12月1日，金監(jiān)總局公布多項(xiàng)行政處罰信息，其中中信銀行被合計(jì)罰沒(méi)約2.25億元，罰款金額居本批罰單之首，引發(fā)市場(chǎng)關(guān)注。此外，農(nóng)業(yè)銀行、建設(shè)銀行合計(jì)分別被罰超2710萬(wàn)元、3791萬(wàn)元。

值得一提的是，金監(jiān)總局所列的中信銀行56個(gè)問(wèn)題中，8項(xiàng)涉及不良貸款，其中就包括貸款風(fēng)險(xiǎn)分類不準(zhǔn)確。不過(guò)中信銀行回應(yīng)，所涉及問(wèn)題均發(fā)生在2019年及以前年度，已完成整改。

巨額罰單引關(guān)注

金監(jiān)總局行政處罰局發(fā)布了設(shè)立以來(lái)的首批罰單，被罰機(jī)構(gòu)覆蓋銀行、理財(cái)子公司、保險(xiǎn)公司等，中信銀行罰款金額居本批罰單之首。

12月1日，金監(jiān)總局公布多項(xiàng)行政處罰信息，涉及中信銀行、建設(shè)銀行、農(nóng)業(yè)銀行、民生銀行和渤海銀行，從罰單金額來(lái)看，中信銀行合計(jì)被罰沒(méi)約2.25億元；農(nóng)業(yè)銀行合計(jì)被罰沒(méi)超2710萬(wàn)元；建設(shè)銀行合計(jì)被罰沒(méi)超3791萬(wàn)元。

聚焦到中信銀行，根據(jù)金監(jiān)總局披露的信息，中信銀行涉及違法違規(guī)事實(shí)共56項(xiàng)，涉及諸多方面。人事方面違反高管準(zhǔn)入管理相關(guān)規(guī)定，表內(nèi)貸款方面涉及關(guān)聯(lián)貸款管理不合規(guī)、統(tǒng)一授權(quán)管理不符合要求、貸款風(fēng)險(xiǎn)分類不準(zhǔn)確、違規(guī)發(fā)放并購(gòu)貸款收購(gòu)保險(xiǎn)公司股權(quán)等數(shù)十項(xiàng)問(wèn)題，表外理財(cái)方面涉及理財(cái)產(chǎn)品承接違約資產(chǎn)、利用管理費(fèi)彌補(bǔ)投資損失、違規(guī)用于項(xiàng)目資本金、面向一般客戶銷售的理財(cái)產(chǎn)品投資權(quán)益類資產(chǎn)等十幾項(xiàng)問(wèn)題。此外，還涉及同業(yè)業(yè)務(wù)、代銷業(yè)務(wù)、信用卡以及不良貸款等問(wèn)題。

基于此，監(jiān)管機(jī)構(gòu)決定對(duì)中信銀行總行罰款15242.59萬(wàn)元、沒(méi)收違法所得462.59萬(wàn)元，對(duì)分支機(jī)構(gòu)罰款6770萬(wàn)元；罰沒(méi)合計(jì)22475.18萬(wàn)元，約2.25億元。

同時(shí)，多位中信銀行干部被處罰。時(shí)任廈門分行副行長(zhǎng)兼風(fēng)險(xiǎn)總監(jiān)陳鷹，因?qū)�違法集團(tuán)授信相關(guān)規(guī)定、形成不良負(fù)有責(zé)任，終身禁止從事銀行業(yè)工作；時(shí)任廈門分行行長(zhǎng)周華對(duì)上述事項(xiàng)也負(fù)有責(zé)任，被警告并處罰款7萬(wàn)元；時(shí)任重慶分行副行長(zhǎng)兼總監(jiān)宋柯，對(duì)違規(guī)發(fā)放并購(gòu)貸款收購(gòu)保險(xiǎn)公司股權(quán)負(fù)有責(zé)任，被警告并處罰款6萬(wàn)元；時(shí)任呼和浩特分行行長(zhǎng)曹黛英，對(duì)發(fā)放大量貸款代持該行不良負(fù)有責(zé)任，被警告并罰款7萬(wàn)元。

對(duì)此，中信銀行表示，此次處罰所涉問(wèn)題均發(fā)生在2019年及以前年度，該行已根據(jù)監(jiān)管意見(jiàn)，全部完成整改，并對(duì)相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行了嚴(yán)肅處理。本次行政處罰的決定，與前期司法機(jī)關(guān)對(duì)時(shí)任行長(zhǎng)孫德順嚴(yán)重違紀(jì)違法案件的依法判決，都充分體現(xiàn)了中央金融工作會(huì)議提出的“全面加強(qiáng)金融監(jiān)管、防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)”的要求，該行誠(chéng)懇接受、堅(jiān)決服從、堅(jiān)定執(zhí)行。

據(jù)了解，孫德順為中信銀行原行長(zhǎng)，于2019年被查。2023年11月，山東省濟(jì)南市中級(jí)人民法院以受賄罪判處被告人孫德順?biāo)佬�，緩期二年�?zhí)行，并認(rèn)定非法收受財(cái)物折合人民幣9.795億余元。

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責(zé)編：ZB