中國華融上半年減虧138億后仍虧損超46億 違規(guī)投資非公開發(fā)行股票被罰沒1423萬

長江商報消息 ●長江商報記者 徐佳

巨額虧損勢頭已有改善，中國華融（02799.HK）再因合規(guī)問題成為焦點。

8月18日，國家金融監(jiān)督管理總局官網(wǎng)發(fā)布，中國華融因違規(guī)投資非公開發(fā)行股票，合計被罰沒1423.8253萬元。

當(dāng)日，中國華融方面很快也作出回應(yīng)稱，公司高度重視，堅決按照監(jiān)管要求，針對此次處罰所涉及的問題認真反思、切實整改，并以此為契機進一步加強公司內(nèi)部管理和合規(guī)經(jīng)營，為高質(zhì)量發(fā)展夯實基礎(chǔ)。

值得關(guān)注的是，就在罰單公布前一日，中國華融披露業(yè)績預(yù)告。經(jīng)初步測算，公司截至2023年6月30日止六個月期間歸屬于本公司股東的凈虧損預(yù)計為46億元至50億元，同比減虧142.86億元至138.66億元，減虧幅度約73%至76%。

長江商報記者注意到，今年以來，資本市場回暖帶動權(quán)益類資產(chǎn)的公允價值變動損益增加，以及公司優(yōu)化資產(chǎn)配置，確認信用減值損失和不良債權(quán)資產(chǎn)未實現(xiàn)的公允價值變動損失金額加大，成為中國華融雖然大幅虧損但好于上年的主要原因。

根據(jù)中國華融對外公開的信息，在聚焦主業(yè)方面，2023年上半年，中國華融積極發(fā)揮逆周期金融救助作用，新增收購不良資產(chǎn)包債權(quán)近500億元，繼續(xù)保持市場領(lǐng)先。

上半年凈虧損預(yù)計為46億元至50億元

逐步回歸不良資產(chǎn)主業(yè)的中國華融，巨額虧損勢頭有所收縮。

日前，中國華融披露業(yè)績預(yù)告。經(jīng)初步測算，公司截至2023年6月30日止六個月期間歸屬于本公司股東的凈虧損預(yù)計為46億元至50億元，這與2022年同期凈虧188.66億元相比，減虧金額142.86億元至138.66億元，減虧幅度約73%至76%。

長江商報記者注意到，這也是中國華融近四年以來第三個年頭出現(xiàn)業(yè)績虧損。此前，隨著機構(gòu)“瘦身”的推進，2018年至2022年，中國華融分別實現(xiàn)收入總額1072.53億元、1126.57億元、754.05億元、680.94億元、372.64億元。

其中，2018年和2019年，中國華融的盈利能力雖然大幅削弱，但各期分別實現(xiàn)歸屬于公司股東的凈利潤15.76億元、14.24億元。直至2020年，中國華融突然曝出凈虧損1029.03億元，震驚資本市場。其后的2021年，中國華融扭虧為盈，當(dāng)期凈利潤3.79億元。

然而，2022年中國華融再次陷入虧損，當(dāng)期凈虧損金額為275.81億元。當(dāng)期，中國華融完成對華融消費金融、華融證券、華融湘江銀行、華融信托的股權(quán)轉(zhuǎn)讓，資產(chǎn)負債規(guī)模如期降至萬億以內(nèi)。截至2022年末，中國華融資產(chǎn)總額9553.26億元、負債總額9069.47億元，較上年末分別減少39.1%、38.1%。

而對于2023年上半年經(jīng)營業(yè)績同比實現(xiàn)大幅減虧，中國華融將原因歸結(jié)為三點。其一，公司深化業(yè)務(wù)協(xié)同，加強權(quán)益類資產(chǎn)管理，疊加資本市場回暖影響，權(quán)益類資產(chǎn)的公允價值變動損益同比增加。其二，公司把握特殊機遇成功實施重大投資，改善資產(chǎn)結(jié)構(gòu)，優(yōu)化資產(chǎn)配置，并相應(yīng)確認收入。其三，受經(jīng)濟環(huán)境和行業(yè)整體影響，為進一步夯實資產(chǎn)，中國華融確認信用減值損失和不良債權(quán)資產(chǎn)未實現(xiàn)的公允價值變動損失合計約為227億元至232億元（2022年同期為178.43億元），增加約27%至30%，在一定程度上抵減了公司本期減虧金額，進一步奠定了未來持續(xù)健康發(fā)展的基礎(chǔ)。

加大改革力度持續(xù)聚焦主業(yè)

雖然依然出現(xiàn)巨額虧損，但中國華融對于當(dāng)前的改革發(fā)展勢頭保持樂觀態(tài)度。

業(yè)績預(yù)告中，中國華融稱，2023年上半年，中國華融堅持“夯實基礎(chǔ)、穩(wěn)中求進、提質(zhì)增效”總思路，以“開局即沖刺”的勁頭，圍繞“一年走上正軌”戰(zhàn)略目標(biāo)，加大改革力度，進一步統(tǒng)一思想，凝聚合力，完成總部機構(gòu)改革和非金子公司整合，全面形成整體向好的發(fā)展勢頭。

中國華融進一步表示，2023年是公司實施“一三五”戰(zhàn)略的關(guān)鍵之年，面向未來，公司將保持戰(zhàn)略定力，堅定發(fā)展信心，以深化改革為主要抓手，以化險轉(zhuǎn)型雙輪驅(qū)動，進一步鞏固并擴大向好勢頭，不斷提升經(jīng)營質(zhì)效，實現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展。

根據(jù)中國華融對外公開的信息，在聚焦主業(yè)方面，2023年上半年，中國華融積極發(fā)揮逆周期金融救助作用，新增收購不良資產(chǎn)包債權(quán)近500億元，繼續(xù)保持市場領(lǐng)先。公司主動采取資產(chǎn)重組、資源整合等手段提升處置效益。

同時，中國華融進一步優(yōu)化結(jié)構(gòu)，2023年上半年公司實質(zhì)性重組業(yè)務(wù)新增投放占比70%，聚焦國家戰(zhàn)略性支柱行業(yè)和新興產(chǎn)業(yè)，成功落地一批轉(zhuǎn)型創(chuàng)新項目。

此外，在支持中小金融機構(gòu)改革化險方面，2023年上半年，中國華融共收購中小銀行不良資產(chǎn)債權(quán)234億元，支持并推動六省市地方中小銀行處置試點。

值得關(guān)注的是，在被納入中信集團體系內(nèi)之后，中國華融建立了與中信集團的協(xié)同機制。此次中國華融對外披露，今年上半年，公司依托中信集團產(chǎn)融并舉優(yōu)勢，發(fā)揮協(xié)同效應(yīng)，上半年實施協(xié)同項目29個。

年報顯示，截至2022年末，中信集團直接持有中國華融23.46%股份。今年3月6日，中信集團接受財政部部分內(nèi)資股劃轉(zhuǎn)完成過戶登記。此次權(quán)益變動之后，財政部持有中國華融已發(fā)行股份總數(shù)的24.76%，中信集團持有中國華融已發(fā)行股份總數(shù)的26.46%，為公司第一大股東。

但需要注意的是，在推進“回歸本源、聚焦主業(yè)”的過程中，中國華融的合規(guī)問題依舊不容忽視。

8月18日，國家金融監(jiān)督管理總局官網(wǎng)披露，中國華融因違規(guī)投資非公開發(fā)行股票，被處以罰款711.91265萬元，沒收違法所得711.91265萬元，罰沒合計1423.8253萬元。

當(dāng)日晚間，中國華融很快對外回應(yīng)稱，公司高度重視，堅決按照監(jiān)管要求，針對此次處罰所涉及的問題認真反思、切實整改，并以此為契機進一步加強公司內(nèi)部管理和合規(guī)經(jīng)營，為高質(zhì)量發(fā)展夯實基礎(chǔ)。目前公司經(jīng)營基本面保持穩(wěn)定，轉(zhuǎn)型發(fā)展穩(wěn)步推進，主業(yè)地位有效鞏固，內(nèi)生風(fēng)險逐步緩釋，業(yè)務(wù)布局持續(xù)優(yōu)化，內(nèi)控治理能力不斷增強，發(fā)展韌性更加牢固。

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責(zé)編：ZB