同花順基金銷售收入兩年降56%占比不足6% 基金銷售子公司違規(guī)宣傳預期收益收警示函

長江商報消息 ●長江商報記者 徐佳

基金銷售領(lǐng)域強監(jiān)管力度不減。

7月21日，浙江證監(jiān)局開出多張罰單，浙江同花順基金銷售有限公司（以下簡稱“同花順基金”）以及多家銀行因基金銷售存在違規(guī)行為被罰。其中，同花順基金因旗下部分產(chǎn)品存在宣傳預期收益的行為，被浙江證監(jiān)局采取出具警示函的措施。

資料顯示，同花順基金是創(chuàng)業(yè)板上市公司同花順（300033.SZ）的全資子公司，后者則是國內(nèi)領(lǐng)先的互聯(lián)網(wǎng)金融信息服務提供商。

長江商報記者注意到，此前，基金銷售曾是同花順的業(yè)績增長重要驅(qū)動力。2020年，同花順來自基金銷售及其他交易手續(xù)費等其他業(yè)務的收入為4.82億元，同比勁增104.82%，增速遠超其他三大主營業(yè)務，占當期營收的比例高達16.94%。

但近兩年來，隨著市場波動等多方面因素影響，同花順的基金銷售規(guī)模明顯降低。2021年和2022年，公司基金銷售及其他交易手續(xù)費等其他業(yè)務收入分別為3.11億元、2.1億元，同比減少35.3%、32.76%，兩年間整體下降56.5%，且占各期營業(yè)收入的比例也分別下降至8.88%、5.88%。

同花順基金因部分產(chǎn)品宣傳預期收益被罰

多家金融機構(gòu)因基金銷售存在違規(guī)現(xiàn)象被罰。

7月21日，浙江證監(jiān)局開出多張罰單。罰單顯示，經(jīng)核查，浙江證監(jiān)局發(fā)現(xiàn)同花順基金旗下部分產(chǎn)品存在宣傳預期收益的行為，違反了《公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》（證監(jiān)會令第175號，以下簡稱《銷售辦法》）第二十四條第三項的規(guī)定。

根據(jù)《銷售辦法》第五十三條的規(guī)定，浙江證監(jiān)局決定對同花順基金采取出具警示函的行政監(jiān)管措施，并記入證券期貨市場誠信檔案。

浙江證監(jiān)局同時指出，同花順基金應高度重視，嚴格對照基金銷售相關(guān)法律法規(guī)，切實加強內(nèi)控合規(guī)管理，規(guī)范銷售行為，杜絕上述問題再次發(fā)生。

長江商報記者注意到，此次因基金業(yè)務違規(guī)被罰的機構(gòu)不止同花順基金一家，還包括杭州銀行、溫州銀行等浙江地區(qū)的多家銀行。

具體而言，浙江證監(jiān)局指出，杭州銀行存在的問題包括基金銷售業(yè)務部門負責人、部分分支機構(gòu)基金銷售業(yè)務負責人、部分基金銷售合規(guī)風控人員未取得基金從業(yè)資格。

同時，杭州銀行未在每一年度結(jié)束之日起3個月內(nèi)完成上年度監(jiān)察稽核報告，未將投資人長期投資收益等納入分支機構(gòu)和基金銷售人員考核評價指標體系，未建立基金銷售業(yè)務部門負責人離任審計或離任審查制度，未及時向浙江證監(jiān)局報備基金銷售業(yè)務部門負責人離任審查報告。

此外，杭州銀行采用問卷方式了解投資者信息，未涵蓋其收入來源、投資相關(guān)的學習和工作經(jīng)歷，還存在未每半年對基金銷售業(yè)務開展一次適當性自查并形成自查報告、未按要求報備反洗錢工作相關(guān)材料等問題。

而溫州銀行存在的問題與杭州銀行類似，具體包括基金銷售業(yè)務部門負責人、部分分支機構(gòu)基金銷售業(yè)務負責人、部分基金業(yè)務監(jiān)察稽核崗人員、基金產(chǎn)品準入審核人員未取得基金從業(yè)資格；未在每一年度結(jié)束之日起3個月內(nèi)完成上年度監(jiān)察稽核報告，未將投資人長期投資收益等納入分支機構(gòu)和基金銷售人員考核評價指標體系；采用問卷方式了解投資者信息，未涵蓋其收入來源和數(shù)額。

同時，溫州銀行也存在未每半年對基金銷售業(yè)務開展一次適當性自查并形成自查報告、未按要求報備反洗錢工作相關(guān)材料等違規(guī)行為。

基于上述違規(guī)行為，杭州銀行和溫州銀行都被浙江證監(jiān)局采取責令改正的行政監(jiān)管措施，并記入證券期貨市場誠信檔案。

基金銷售業(yè)務收入連續(xù)兩年下滑

近年來，隨著公募基金行業(yè)快速發(fā)展壯大，監(jiān)管部門也在不斷強化對基金銷售業(yè)務的合規(guī)風控管理。

根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會發(fā)布的數(shù)據(jù)，截至2023年6月底，我國公募基金資產(chǎn)凈值合計27.69萬億元。

此前，中基協(xié)發(fā)布的2022年第四季度銷售機構(gòu)公募基金銷售保有規(guī)模百強榜單顯示，2022年第四季度末，券商系、銀行系以及獨立基金銷售機構(gòu)（第三方基金銷售機構(gòu)）的保有規(guī)模分別為12570億元、28868億元、14501億元，規(guī)模占比分別為22.24%、51.07%、25.65%。

長江商報記者注意到，此次被罰的機構(gòu)中，同花順基金是創(chuàng)業(yè)板上市公司同花順的全資子公司，后者則是國內(nèi)領(lǐng)先的互聯(lián)網(wǎng)金融信息服務提供商，主要收入來源為增值電信服務、軟件銷售及維護服務、廣告及互聯(lián)網(wǎng)業(yè)務推廣服務、基金銷售及其他交易手續(xù)費等。

此前，基金銷售曾是同花順的業(yè)績增長重要驅(qū)動力。2020年同花順來自基金銷售及其他交易手續(xù)費等其他業(yè)務的收入為4.82億元，同比勁增104.82%，增速遠超其他三大業(yè)務，占當期營收的比例也由上年的13.5%提升至16.94%。

但此后的2021年和2022年，同花順的基金銷售業(yè)務收入持續(xù)下滑。各報告期內(nèi)，公司基金銷售及其他交易手續(xù)費等其他業(yè)務收入分別為3.11億元、2.1億元，同比減少35.3%、32.76%，占各期營業(yè)收入的比例分別為8.88%、5.88%。

換言之，近兩年時間內(nèi)，同花順的基金銷售及其他交易手續(xù)費等其他業(yè)務收入規(guī)模整體下降56.5%。

其中，對于去年基金銷售及其他交易手續(xù)費再次下滑，同花順稱主要是由于證券市場波動，投資者對基金需求量下降，導致基金代銷手續(xù)費減少所致。

而包括基金代銷手續(xù)費減少等因素在內(nèi)，2022年，同花順實現(xiàn)營業(yè)收入35.59億元，同比增長1.4%；凈利潤和扣非后凈利潤分別為16.91億元、16.07億元，同比減少11.51%、14.81%。

年報顯示，截至2022年12月31日，同花順的“愛基金”平臺接入基金公司及證券公司194家，代銷基金產(chǎn)品及資管產(chǎn)品17396支。

責編：ZB