華潤銀行核心一級資本承壓定增80億救急   業(yè)績增長乏力華潤集團入主12年未分紅

長江商報消息 ●長江商報記者 蔡嘉

華潤系核心金融平臺珠海華潤銀行股份有限公司（華潤銀行，下同）引入重要央企股東。

日前，深圳聯(lián)合產(chǎn)權(quán)交易所官網(wǎng)披露，南方電網(wǎng)旗下南方電網(wǎng)資本控股有限公司（以下簡稱“南網(wǎng)資本”）和中國電子集團旗下深圳中電投資有限公司（以下簡稱“深圳中電”）分別向華潤銀行增資50億元、30億元，增資后分別持有華潤銀行18.2417%、10.945%股權(quán)，成為該行第二和第四大股東。

此次80億規(guī)模增資完成，華潤股份因未參與本次增資，其對于華潤銀行的持股比例下降至49.77%，依舊為該行第一大股東。不過，按照發(fā)行計劃上限來看，此次增發(fā)僅完成計劃規(guī)模的46%。

長江商報記者注意到，2010年初華潤集團入主華潤銀行之后，曾對華潤銀行寄予厚望。但近年來華潤銀行業(yè)績增長趨緩，作為背后大樹的華潤集團無意為華潤銀行輸血，引發(fā)市場議論。

數(shù)據(jù)顯示，2022年前九月，華潤銀行實現(xiàn)營業(yè)收入48.91億元，同比減少13.3%；凈利潤17.48億元，同比微增1.8%。截至2021年末，該行資本充足率13.71%、一級資本充足率10.96%、核心一級資本充足率9.89%，整體均呈下降趨勢。

值得一提的是，自2010年被華潤集團重組以來，華潤銀行已連續(xù)12年未進行利潤分配。

華潤集團入主后三次擴股募資134億

資料顯示，華潤銀行的前身是1996年12月成立的珠海市商業(yè)銀行。2010年初，珠海市政府聯(lián)合華潤股份對珠海市商業(yè)銀行實施戰(zhàn)略重組，華潤股份以股份受讓及認繳新增注冊資本的方式，合計耗資25億元的價格取得該行75%股份，成為該行控股股東。次年，該行正式更名為珠海華潤銀行。

被納入到華潤集團麾下后，華潤銀行就成為華潤集團一級利潤中心，并在華潤集團的金融板塊中占據(jù)主體地位。背靠華潤集團，華潤銀行也實現(xiàn)了快速成長。2011年下半年，彼時剛剛完成重組不久的華潤銀行增資配股50億元，同年華潤銀行深圳分行開業(yè)，實現(xiàn)了華潤銀行異地分支機構(gòu)的歷史性突破。

2018年4月，華潤銀行啟動增資擴股，并在2019年11月引入深圳國資深圳市深匯通投資控股有限公司（以下簡稱“深匯通”）作為戰(zhàn)略投資者，新增注冊資本4.05億元。此次增資完成后，華潤股份對于華潤銀行的持股比例下降至70.28%，深匯通成為該行第四大股東。

上述增資完成不到三年，華潤銀行再次啟動增資擴股。根據(jù)去年8月華潤銀行發(fā)布的公告，該行為補充資本金，逐步優(yōu)化股權(quán)結(jié)構(gòu)，支持未來戰(zhàn)略發(fā)展，擬征集不超過10名投資方，將總股本由60.4億股增至不超過114.7億股。

直至日前，華潤銀行此筆增資落地。深圳聯(lián)合產(chǎn)權(quán)交易所官網(wǎng)披露，南方電網(wǎng)旗下南網(wǎng)資本和中國電子集團旗下深圳中電分別向華潤銀行增資50億元、30億元，合計增資80億元，增資后分別持有華潤銀行18.2417%、10.945%股權(quán)，成為該行第二和第四大股東。

而由于華潤股份并未參與到此次增資，因此增資完成后，華潤股份對于華潤銀行的持股比例下降至49.77%，依舊為該行第一大股東。同時，珠海國資企業(yè)代表海融資產(chǎn)、鏵創(chuàng)投資對于華潤銀行的持股比例分別下降至9.87%、5.02%，合計由21%下降至14.887%。

值得關注的是，華潤銀行并未按照計劃頂額實施增資擴股。本次發(fā)行中，南網(wǎng)資本和深圳中電合計認購24.93億股，約為該行增資擴股計劃上限54.24億股的46%。粗略計算，華潤股份入主之后，華潤銀行累計募資超134億元。

總資產(chǎn)超3000億營收下滑13%

事實上，在半年前首次推出增資擴股方案時，市場對于華潤集團無意為華潤銀行輸血議論紛紛，這也或與華潤銀行一直未能達到華潤集團預期相關。

據(jù)相關媒體報道，入主華潤銀行初期，華潤集團就曾在2011年為華潤銀行定下目標，預計2015年末華潤銀行資產(chǎn)規(guī)模將達5000億元，營收達到224億元，凈利潤突破60億元。

從實際情況來看，2010年未重組時，華潤銀行實現(xiàn)營業(yè)收入3.03億元、凈利潤1.06億元。華潤集團入主首年即2011年，華潤銀行營收和凈利潤同比提升219.62%、184.36%至9.69億元、3.02億元。而到了計劃中的2015年，華潤銀行實現(xiàn)營收36.48億元，且受存量不良加速暴露和大額撥備計提的影響，當期凈利潤僅為0.71億元。

近年來，華潤銀行經(jīng)營業(yè)績雖然繼續(xù)增長，但增速卻在放緩。據(jù)華潤銀行披露，2019年至2021年，該行分別實現(xiàn)營業(yè)收入58.69億元、66.99億元、74.99億元，同比增長20.82%、14.19%、11.94%；凈利潤17.5億元、17.07億元、18.53億元，同比增長27.41%、-2.45%、8.57%。

2022年前三季度，華潤銀行實現(xiàn)營業(yè)收入48.91億元，同比減少13.3%。其中，該行利息凈收入、手續(xù)費及傭金凈收入分別為35.39億元、3.28億元，同比分別減少20.6%、11%。但依靠投資收益15.64億元，同比增長27.89%，該行營收降幅收窄。同時，報告期內(nèi)該行計提信用減值損失16.15億元，同比減少27.7%，拉動當期凈利潤同比微增1.8%至17.48億元，保持正增長。

截至2022年9月末，華潤銀行資產(chǎn)總額突破3000億大關，達到3062.8億元。其中發(fā)放貸款和墊款、金融投資資產(chǎn)分別為1638.08億元、1071億元，占比分別為53.48%、34.97%。

隨著業(yè)務規(guī)模的擴大，主要依靠利潤留存及發(fā)行二級資本債等方式補充資本的華潤銀行，也因自身盈利能力原地踏步，面臨一定的核心一級資本補充壓力，這也是該行近四年來兩次增資引入外部股東的主要原因。

2019年至2021年末，華潤銀行資本充足率分別為13.67%、14.62%、13.71%，一級資本充足率分別為11.08%、12.18%、10.96%，核心一級資本充足率分別為11.08%、10.89%、9.89%，整體呈下降趨勢。

值得一提的是，由于考慮到戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃及該行補充資本需要等因素，自2010年以來，華潤銀行已連續(xù)12年未進行利潤分配。

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責編：ZB