滬農(nóng)商行增持長江金租持股比例增至54.29% 上市銀行持續(xù)“加碼”金租拓展多元化盈利渠道

長江商報消息 ●長江商報記者 謝卓維

伴隨著資本市場改革持續(xù)深入，上市銀行持續(xù)拓展盈利空間，增持旗下金租公司便成為其中一項。

近日，據(jù)銀保監(jiān)會官網(wǎng)顯示，上海農(nóng)商行（601825.SH）、北京銀行（601169.SH）增持旗下金租公司股權(quán)獲批。其中，上海農(nóng)商行增持長江金租8000萬股股權(quán)，增持完成后，持股比例升至54.29%；北京銀行則系受讓新月聯(lián)合汽車持有北銀金租17.74%的股權(quán)，股權(quán)變更后，北京銀行出資比例達(dá)82.26%。

長江商報記者注意到，當(dāng)前，上市銀行持續(xù)通過增持的方式“加碼”旗下金租公司，拓展多元化盈利渠道。2022年，蘇州銀行、重慶農(nóng)商行都對旗下金租公司進(jìn)行了增持。

值得一提的是，受金融租賃的專業(yè)性和資金門檻所致，金租公司依附其母公司，受不同銀行發(fā)展規(guī)模差距等影響，金租公司也迎來優(yōu)勝劣汰。其中，2022年8月，廣州農(nóng)商銀行宣布擬對外轉(zhuǎn)讓全資子公司珠江金租股權(quán)。

滬農(nóng)商行9945萬元增持長江金租

金租牌照持續(xù)“吃香”。

近日，銀保監(jiān)會官網(wǎng)披露兩則股權(quán)變更公告顯示，上海農(nóng)商行、北京銀行增持旗下金租公司股權(quán)獲批。

其中，上海農(nóng)商行增持長江金租8000萬股，投資金額9945萬元，增持完成后，上海農(nóng)商行對長江金租的持股數(shù)量由12.5億股增加至13.3億股，持股比例由51.02%上升至54.29%。

上海銀保監(jiān)局同時要求，上海農(nóng)商行應(yīng)嚴(yán)格按照有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定辦理上述股權(quán)投資事宜。投資入股資金應(yīng)為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股。

長江商報記者注意到，此次上海農(nóng)商行增持長江金租的股份，主要為該行通過拍賣所得。

資料顯示，長江金租成立于2015年6月18日，注冊資本24.5億元，上海農(nóng)商行作為長江金租的主發(fā)起人，持股比例51.02%，并整合其他產(chǎn)業(yè)股東共同發(fā)起、中國銀行保險監(jiān)督管理委員會批準(zhǔn)設(shè)立的地方國有金融租賃公司。

業(yè)績方面，2021年，長江金租實(shí)現(xiàn)營業(yè)凈收入11.76億元，凈利潤4.41億元。2022年上半年，長江金租實(shí)現(xiàn)營業(yè)凈收入6.01億元，凈利潤2.71億元。截至2022年底，長江金租資產(chǎn)總額343億元。

2022年上半年，長江金租積極發(fā)揮金融租賃特色功能，優(yōu)先支持綠色租賃業(yè)務(wù)發(fā)展。報告期內(nèi)，長江金租新增綠色租賃項目18個，投放金額合計6.27億元。

不過，長江商報記者也注意到，去年12月，上海銀保監(jiān)局披露行政處罰信息公開表，長江金租在2016—2021年，存在違規(guī)提供政府性融資，以及違規(guī)以公益性資產(chǎn)作為租賃物的行為，上海銀保監(jiān)局對其作出責(zé)令改正，并處罰款共計255萬元的行政處罰決定。同時，長江金租三名相關(guān)責(zé)任人一同被罰。

作為長江金租的母公司、此次增持的主體，上海農(nóng)商行日前披露業(yè)績情況。2022年上海農(nóng)商行實(shí)現(xiàn)營業(yè)收入256.27億元，同比增長6.05%；歸屬于母公司股東的凈利潤109.74億元，同比增長13.16%。截至2022年末，上海農(nóng)商行資產(chǎn)總額超1.28萬億元；不良貸款率0.94%，較上年末減少0.01個百分點(diǎn)；撥備覆蓋率為445.32%，較上年末增加2.82個百分點(diǎn)。

上市銀行拓展多元化盈利渠道

另一家股權(quán)轉(zhuǎn)讓則來自于國內(nèi)首家“城商行系”金租公司。

公告顯示，北京銀行擬受讓北京新月聯(lián)合汽車持有的北銀金融租賃有限公司17.74%的股權(quán)，股權(quán)變更后，北京銀行出資金額25.5億元，出資比例82.26%，力勤投資有限公司出資金額5.5億元，出資比例17.74%，原并列第二大股東北京新月聯(lián)合汽車有限公司退出股東之列。

北銀金融租賃則于2014年1月21日正式掛牌開業(yè)，由北京銀行發(fā)起設(shè)立，是國內(nèi)首家由城商行發(fā)起設(shè)立的金融租賃公司，注冊資本金31億元。截至2022年6月末，已累計服務(wù)客戶500余家，累計投放超1300億元，融資租賃資產(chǎn)規(guī)模近450億元。

作為北銀金融租賃的母公司，北京銀行規(guī)模也持續(xù)擴(kuò)大，業(yè)績也表現(xiàn)良好。截至2022年9月末，北京銀行資產(chǎn)總額達(dá)到3.18萬億元，實(shí)現(xiàn)營收、凈利潤分別為513.9億元、193.61億元。不良貸款率1.59%，撥備覆蓋率為200.25%，資本充足率14.62%。

長江商報記者注意到，當(dāng)前，上市銀行持續(xù)通過增持的方式“加碼”旗下金租公司，拓展多元化盈利渠道。2022年，蘇州銀行、重慶農(nóng)商行都對旗下金租公司進(jìn)行了增持。

據(jù)公告，2022年7月，蘇州銀行公告，蘇州金租注冊資本由20億元增至23.8億元，蘇州銀行對其持股比例由54%上升至56.27%；2022年9月，重慶銀保監(jiān)局披露信息顯示，同意渝農(nóng)商行通過受讓形式增持渝農(nóng)商金租3億股股權(quán)，對應(yīng)投資金額3.9億元，增資完成后，渝農(nóng)商行對渝農(nóng)商金租持股比例由80%增至82.76%；

值得一提的是，受金融租賃的專業(yè)性和資金門檻所致，金租公司依附其母公司，受不同銀行發(fā)展規(guī)模差距等影響，金租公司也迎來優(yōu)勝劣汰。

數(shù)據(jù)顯示，截至2022年6月末，全國融資租賃企業(yè)總數(shù)約為11603家，較上年末末減少了314家，融資租賃合同余額為6.03萬億元。

其中，2022年8月，廣州農(nóng)商行宣布，擬轉(zhuǎn)讓全資附屬子公司珠江金融租賃有限公司全部或部分股權(quán)。

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責(zé)編：ZB