招商金控正式揭牌總資產(chǎn)破十萬億 中期凈利增5.7%整合兩家保險(xiǎn)公司謀轉(zhuǎn)型

長江商報(bào)消息 ●長江商報(bào)見習(xí)記者 謝卓維

在招商局金融發(fā)展邁入百年之際，其金融控股公司也成功落地。

9月18日，招商金控設(shè)立暨揭牌儀式在深圳前海舉行，僅歷時(shí)9個(gè)月，我國第三家獲批的金控牌照就正式落定，此外，招商金控還是首家背靠國資委央企金控公司。

值得一提的是，隨著業(yè)務(wù)持續(xù)向好，招商金控規(guī)模也擴(kuò)大，2022年上半年，招商局金融業(yè)務(wù)凈利潤733億元，同比增長5.7%；總資產(chǎn)規(guī)模更是達(dá)到10.4萬億元。

長江商報(bào)記者發(fā)現(xiàn)，招商金控揭牌僅十日，招商銀行（600036.SH、3968.HK）H股就發(fā)布公告擬整合兩家香港保險(xiǎn)公司，推進(jìn)業(yè)務(wù)專業(yè)化轉(zhuǎn)型。

據(jù)公告，招商永隆保險(xiǎn)與招商局保險(xiǎn)簽訂業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)讓協(xié)議，擬向招商局保險(xiǎn)發(fā)行985.6萬股新股，受讓全部業(yè)務(wù)，整合后的招商永隆保險(xiǎn)將不再是招商銀行附屬公司。

金融業(yè)務(wù)凈利潤733億

作為國內(nèi)首家背靠國資委央企金控公司，招商金控落地仿佛按下加速鍵。

資料顯示，2021年12月31日招商集團(tuán)發(fā)起金控牌照申請(qǐng)；9月2日，中國人民銀行正式審批通過，并更名為“招商金控”；9月18日，招商金控設(shè)立暨揭牌儀式在深圳前海舉行，僅歷時(shí)9個(gè)月，招商金控就正式落地。

值得一提的是，隨著《關(guān)于實(shí)施金融控股公司準(zhǔn)入管理的決定》、《金融控股公司監(jiān)督管理試行辦法》等一系列政策的頒布實(shí)施，央行對(duì)金融控股公司的市場準(zhǔn)入管理更加標(biāo)準(zhǔn)化和規(guī)范化，招商金控已是第三家獲批的金控公司。

今年3月17日，中信金控和北京金控率先獲央行批復(fù)成立。其中，中信金控于今年7月15日正式揭牌，北京金控則早在2018年10月就已注冊(cè)成立。

長江商報(bào)記者發(fā)現(xiàn)，這三家已成功落地的金控牌照模式存在一定的差異性，中信集團(tuán)是新設(shè)金控主體，北京金控是以集團(tuán)作為申請(qǐng)金控牌照的主體，而招商局則不新設(shè)主體，在原有子公司的基礎(chǔ)上設(shè)立。

作為唯一一家未新設(shè)主體的金控公司，招商金控監(jiān)管口徑下的機(jī)構(gòu)數(shù)量眾多，業(yè)務(wù)也包括銀行、券商、資產(chǎn)管理、保險(xiǎn)等多個(gè)金融領(lǐng)域。

招商金控官網(wǎng)顯示，招商金控監(jiān)管口徑下風(fēng)險(xiǎn)并表及參股重要性機(jī)構(gòu)總計(jì)約670家。其中，招商局集團(tuán)通過招商局輪船和招商金控合計(jì)間接持有招商銀行27.86%股份；持有招商證券44.17%股份；持有招商局仁和人壽33.33%股份；持有招商局保險(xiǎn)100%股份等。

業(yè)績方面，招商金控也實(shí)現(xiàn)了新的突破。2022年上半年，招商局金融業(yè)務(wù)凈利潤733億元，同比增長5.7%；總資產(chǎn)規(guī)模更是達(dá)到10.4萬億元。

對(duì)此，招商局集團(tuán)董事長繆建民對(duì)招商金控實(shí)現(xiàn)新階段的高質(zhì)量發(fā)展提出了“2-3-1”戰(zhàn)略發(fā)展要求，表示要聚焦風(fēng)險(xiǎn)管理、財(cái)富管理、金融科技“三個(gè)能力”建設(shè)，大力發(fā)展科技金融、綠色金融、普惠金融，構(gòu)筑模式轉(zhuǎn)型“馬利克曲線”。

整合兩家保險(xiǎn)公司

在金控公司落地之際，招商集團(tuán)也進(jìn)一步推進(jìn)業(yè)務(wù)整合。

據(jù)官網(wǎng)數(shù)據(jù)，招商金控保險(xiǎn)業(yè)務(wù)覆蓋人身保險(xiǎn)、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)與保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)等，總資產(chǎn)近2000億元，保費(fèi)規(guī)模近400億元，其中，位于香港的招商保險(xiǎn)與招商永隆保險(xiǎn)的整體承保利潤位于行業(yè)前列。

當(dāng)前，招商金控企圖通過整合這兩家保險(xiǎn)公司的方式，實(shí)現(xiàn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的專業(yè)化轉(zhuǎn)型。

9月28日晚，招商銀行披露，招商永隆保險(xiǎn)與招商局保險(xiǎn)簽訂業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)讓協(xié)議，擬向招商局保險(xiǎn)發(fā)行985.6萬股新股，受讓全部業(yè)務(wù)，此次轉(zhuǎn)讓完成后，招商局保險(xiǎn)將直接持有經(jīng)擴(kuò)大股本后的招商永隆保險(xiǎn)25.37%股權(quán)，招行間接持股權(quán)將降低至74.63%股權(quán)。

此外，招商永隆保險(xiǎn)還與招商局保險(xiǎn)控股簽訂股份認(rèn)購協(xié)議，后者將以11.71億港元認(rèn)購招商永隆保險(xiǎn)新發(fā)行的2559.1萬股股份，此次增資完成后，招商局保險(xiǎn)控股將最終持有整合后的招商永隆保險(xiǎn)55%股權(quán)，招商銀行將間接持有45%股權(quán)。

據(jù)公告，此次整合后，招商永隆保險(xiǎn)將不再是招商銀行附屬公司。

長江商報(bào)記者發(fā)現(xiàn)，此次整合重組這兩家公司，主要由于其業(yè)務(wù)范圍重疊性較高，但業(yè)績卻存在高低。

資料顯示，招商局保險(xiǎn)成立于1986年，業(yè)務(wù)范圍包括除第4類(鐵路車輛)、第5類(飛機(jī))及第17類(法律支出)外的所有類別的一般保險(xiǎn)業(yè)務(wù)；招商永隆保險(xiǎn)則成立于1981年，業(yè)務(wù)范圍包括除第5類(飛機(jī))及第11類(飛機(jī)責(zé)任)外的所有類別的一般保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。

業(yè)績方面，2022年上半年，招商永隆保險(xiǎn)和招商局保險(xiǎn)分別實(shí)現(xiàn)營業(yè)收入3.31億港元、0.59億港元，分別實(shí)現(xiàn)稅后利潤0.6億港元、0.14億港元。

對(duì)于此次整合，招行也在公告中談到，由于兩家保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)規(guī)模均處于市場中游，并存在一定的重合部分，而此次整合后，招商永隆保險(xiǎn)的資本實(shí)力和承保能力大幅增強(qiáng)，集團(tuán)也將注入新的資金，有利于未來發(fā)展。

值得一提的是，整合完成后，招商銀行集團(tuán)總資產(chǎn)將減少約14.51億港元，凈資產(chǎn)將增加2.94億港元，預(yù)計(jì)取得非現(xiàn)金收益2.83億港元。

基于此，招商銀行認(rèn)為，長遠(yuǎn)來看，通過此次整合公司的收益將進(jìn)一步提升，還能在規(guī)模、質(zhì)量和效益上實(shí)現(xiàn)1+1>2的協(xié)同效應(yīng)，促進(jìn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)專業(yè)化轉(zhuǎn)型升級(jí)。

責(zé)編：ZB