全國性第五家AMC銀河資產(chǎn)獲批開業(yè)   不良資產(chǎn)處置需求上升打開行業(yè)發(fā)展空間

    長江商報記者 徐佳

    全國性五家資產(chǎn)管理公司齊聚北京。

    12月17日，銀保監(jiān)會官網(wǎng)發(fā)布關(guān)于中國銀河資產(chǎn)管理有限責(zé)任公司（以下簡稱銀河資產(chǎn)）開業(yè)的批復(fù)，同意銀河資產(chǎn)開業(yè)，注冊資本為100億元人民幣。至此，銀河資產(chǎn)也成為繼1999年華融、長城、東方、信達四家資產(chǎn)管理公司（AMC）成立以來，唯一獲批的金融資產(chǎn)管理公司。

    長江商報記者注意到，四家AMC成立之初的主要任務(wù)就是收購、管理和處置國有行等金融機構(gòu)的不良資產(chǎn)。經(jīng)過20余年的發(fā)展，四家AMC已經(jīng)成為業(yè)內(nèi)領(lǐng)先的綜合金融控股公司。

    不過，近年來在監(jiān)管部門的引導(dǎo)下，AMC行業(yè)回歸業(yè)務(wù)本源，將業(yè)務(wù)重點重新聚焦不良資產(chǎn)處置上。而在今年疫情的影響下，國內(nèi)不良資產(chǎn)上升壓力加大，銀保監(jiān)會數(shù)據(jù)顯示，截至今年三季度末，商業(yè)銀行（法人口徑）不良貸款余額為2.84萬億元，較上季度末增加987億元；不良貸款率為1.96%，較上季度末增加0.02個百分點。商業(yè)銀行處置不良資產(chǎn)的需求上升，也為不良資產(chǎn)處置市場帶來發(fā)展良機。

    時隔20余年全國性AMC開業(yè)獲批

    根據(jù)批復(fù)，銀河資產(chǎn)的股權(quán)結(jié)構(gòu)為中國銀河金融控股出資65億元，持股比例65%；中央?yún)R金投資有限責(zé)任公司出資13.3億元，持股比例13.3%；南京紫金投資集團有限責(zé)任公司出資10億元，持股比例10%；北京金融街資本運營中心出資6億元，持股比例6%；中信證券股份有限公司出資5.7億元，持股比例5.7%。

    在業(yè)務(wù)范圍上，銀保監(jiān)會核準(zhǔn)銀河資產(chǎn)的經(jīng)營范圍包括收購、受托經(jīng)營金融機構(gòu)不良資產(chǎn)，對不良資產(chǎn)進行管理、投資和處置；債權(quán)轉(zhuǎn)股權(quán)，對股權(quán)資產(chǎn)進行投資、管理和處置；固定收益類有價證券投資；發(fā)行金融債券、同業(yè)拆借和向其他金融機構(gòu)商業(yè)融資；破產(chǎn)管理；財務(wù)、投資、法律及風(fēng)險管理咨詢和顧問；資產(chǎn)及項目評估；經(jīng)批準(zhǔn)的資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)、金融機構(gòu)托管和關(guān)閉清算業(yè)務(wù)；非金融機構(gòu)不良資產(chǎn)業(yè)務(wù)；國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。

    長江商報記者注意到，銀河資產(chǎn)是自1999年華融、長城、東方、信達四家資產(chǎn)管理公司成立以來唯一獲批的金融資產(chǎn)管理公司。由于銀河資產(chǎn)的注冊地為北京市西城區(qū)，這也意味著全國性五家資產(chǎn)管理公司齊聚北京。

    “銀河資產(chǎn)的成立是落實第五次全國金融工作會議精神，深化金融改革、防范金融風(fēng)險、完善金融治理的重要舉措。”北京市地方金融監(jiān)督管理局方面表示。

    據(jù)了解，銀河資產(chǎn)由建投中信資產(chǎn)管理有限責(zé)任公司（以下簡稱建投中信）轉(zhuǎn)型而來。據(jù)其官網(wǎng)介紹，2005年9月，根據(jù)國務(wù)院批準(zhǔn)的華夏證券重組方案，成立建投中信資產(chǎn)資產(chǎn)，主要承擔(dān)華夏證券非證券類資產(chǎn)的政策性處置任務(wù)。

    2018年3月份，國務(wù)院批復(fù)關(guān)于建投中信轉(zhuǎn)型為金融資產(chǎn)管理公司的方案，同意由中國銀河金控作為控股股東并會同其他符合條件的股東共同對建投中信增資。

    兩年后，銀保監(jiān)會正式批復(fù)同意建投中信轉(zhuǎn)型為金融資產(chǎn)管理公司并更名為銀河資產(chǎn)。今年5月份，銀河資產(chǎn)的更名申請也獲得了國家市場監(jiān)管總局的核準(zhǔn)。

    從領(lǐng)導(dǎo)班子上來看，銀河資產(chǎn)的高層主要來自于中國銀河金控。根據(jù)銀保監(jiān)會批復(fù)，中國銀河金控黨委書記、董事長李梅擔(dān)任銀河資產(chǎn)的黨委書記、董事長。銀河金控黨委副書記、董事、總經(jīng)理劉志紅擔(dān)任銀河資產(chǎn)的副董事長。銀河資產(chǎn)的董事之一肖立紅目前也在銀河金控、中國銀行中擔(dān)任董事。

    AMC回歸本源專注不良資產(chǎn)處置主業(yè)

    事實上，四家全國性資產(chǎn)管理公司成立之初的主要任務(wù)就是收購、管理和處置國有行剝離的不良資產(chǎn)。其中，中國長城自成立以來就先后收購、管理和處置了農(nóng)行、工行和其他商業(yè)銀行等金融機構(gòu)和非金融機構(gòu)的不良資產(chǎn)近2萬億元。

    經(jīng)過數(shù)年的運營，四家AMC目前已經(jīng)逐步發(fā)展成為以處置不良資產(chǎn)為基礎(chǔ)，業(yè)務(wù)范圍延伸至銀行、證券、保險、基金、信托、租賃、投資、資產(chǎn)管理等全方位綜合金融服務(wù)的大型金融控股公司。

    其中，中國信達、中國華融已經(jīng)分別于2013年和2015年赴港上市。

    不過，2017年末銀監(jiān)會印發(fā)《金融資產(chǎn)管理公司資本管理辦法（試行）》，加強了對金融資產(chǎn)管理公司的資本監(jiān)管，引導(dǎo)資產(chǎn)公司聚焦不良資產(chǎn)主業(yè)，以服務(wù)實體經(jīng)濟和供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革。四大全國性資產(chǎn)管理公司也逐步回歸本源，將業(yè)務(wù)重點重新聚焦不良資產(chǎn)處置上來。

    以中國信達為例，今年上半年，信達來自于核心業(yè)務(wù)不良資產(chǎn)經(jīng)營的收入為351.72億元、稅前利潤77.8億元，占收入和利潤總額的比例為65%、70.6%。截至6月末，信達不良資產(chǎn)經(jīng)營業(yè)務(wù)總資產(chǎn)9691.27億元、凈資產(chǎn)1077.06億元，占比達到63.3%、56%。

    對于銀河資產(chǎn)的開業(yè)，北京市地方金融監(jiān)督管理局也指出，銀河資產(chǎn)未來將以推動金融資產(chǎn)管理行業(yè)全面服務(wù)實體經(jīng)濟和高質(zhì)量發(fā)展為目標(biāo)，立足清晰的戰(zhàn)略定位和明確的經(jīng)營特色，努力構(gòu)建監(jiān)管認可、商業(yè)可行、風(fēng)險可控、具有核心競爭力的不良資產(chǎn)經(jīng)營管理模式，圍繞問題金融機構(gòu)、問題企業(yè)、問題資產(chǎn)，化解不良資產(chǎn)風(fēng)險，充分發(fā)揮專業(yè)優(yōu)勢，支持實體經(jīng)濟發(fā)展，維護金融秩序穩(wěn)定。

    值得關(guān)注的是，由于市場環(huán)境日趨復(fù)雜，疊加疫情影響，今年以來我國不良資產(chǎn)上升壓力加大，商業(yè)銀行處置不良資產(chǎn)的需求上升，這也為不良資產(chǎn)處置市場帶來發(fā)展良機。

    銀保監(jiān)會披露的監(jiān)管指標(biāo)顯示，今年三季度末，我國商業(yè)銀行（法人口徑）不良貸款余額為2.84萬億元，較上季度末增加987億元；不良貸款率為1.96%，較上季度末增加0.02個百分點。其中，三季度末大型商業(yè)銀行的不良貸款余額為10822億元，較上季末增加582億元，約占商業(yè)銀行不良貸款總額的四成。

    “預(yù)計今年全年銀行業(yè)將處置不良貸款3.4萬億元，比去年的2.3萬億元加大了力度，明年的處置力度會更大，因為很多貸款延期了，一些問題明年才會暴露出來。”中國人民銀行黨委書記、中國銀保監(jiān)會主席郭樹清此前表示。

    作為市場上不良資產(chǎn)處置行業(yè)的主力軍，中國華融方面則認為AMC行業(yè)面臨前所未有的發(fā)展機遇。中國華融副總裁兼董事會秘書徐勇力上周在華融開放日中表示，在新形勢下，面對我國銀行業(yè)周期性的不良資產(chǎn)高峰和非銀行金融機構(gòu)、非金融企業(yè)不良資產(chǎn)處置化解需求，金融資產(chǎn)管理公司要進一步明晰主業(yè)定位，通過積極參與銀行業(yè)不良資產(chǎn)處置、中小銀行風(fēng)險化解、托管救助高風(fēng)險金融機構(gòu)等重大金融風(fēng)險處置等任務(wù)，發(fā)揮好逆周期調(diào)節(jié)的金融工具功能。

責(zé)編：ZB