廣州銀行四年分紅47億派現(xiàn)率超30%   新增13個大灣區(qū)重點項目涉資超70億

    首發(fā)上市申請獲得證監(jiān)會受理，標(biāo)志著來自于一線城市的城商行廣州銀行上市之路終于邁出重要的一步。

    事實上，多年前就籌劃登陸資本市場的廣州銀行，近年來以上市為契機，聯(lián)合大股東進行股權(quán)優(yōu)化工作，引入南方電網(wǎng)、南航集團等重要戰(zhàn)投進行混改，進一步加快上市步伐。

    不過，長江商報記者注意到，從廣州銀行的經(jīng)營情況來看，去年該行營收和凈利潤規(guī)模分別達到133.8億元、43.24億元，增速分別為22.35%、14.73%。其中，凈利潤增速在A股上市的13家城商行中，排名第四，保持著良好的發(fā)展勢頭。

    同時，在零售業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型方面廣州銀行收效顯著。去年年末該行零售貸款占該行貸款和墊款總額的比例提升至45.06%，與公司貸款占比54.94%逐漸靠近，已成為該行業(yè)務(wù)發(fā)展的重要驅(qū)動力量。

    在回饋股東方面廣州銀行也毫不吝嗇，2016年至2019年，廣州銀行現(xiàn)金分紅總額達到47.48億元，每年的現(xiàn)金分紅比例均在30%左右。

    不僅如此，立足于珠三角地區(qū)的廣州銀行主動服務(wù)粵港澳大灣區(qū)建設(shè)，發(fā)揮其在金融行業(yè)的業(yè)務(wù)優(yōu)勢，加深實體經(jīng)濟服務(wù)力度。去年全年，廣州銀行新增大灣區(qū)重點建設(shè)項目13個，涉及金額超70億元。

    持續(xù)推進股權(quán)結(jié)構(gòu)優(yōu)化

    對于廣州銀行而言，推進上市數(shù)年來最大的阻礙莫過于股權(quán)問題。隨著股權(quán)清理工作的持續(xù)推進，廣州銀行的上市之路愈發(fā)清晰。

    天眼查等公開資料顯示，廣州銀行成立于1996年9月，成立時的名稱為廣州城市合作銀行，1998年7月更名為廣州市商業(yè)銀行，直至2009年更為現(xiàn)名。

    彼時，廣州國資對于廣州銀行的持股比例十分集中。2012年末，廣州國際控股集團（現(xiàn)名廣州金融控股集團）及其下屬全資子公司、孫公司廣州廣永、廣永經(jīng)貿(mào)分別為廣州銀行前三大股東，持股比例分別為63.99%、26.16%、1.89%。而廣州國際控股集團則為廣州市人民政府整合市屬金融資源的平臺，三家國資公司的持股比例合計超過92%。

    但根據(jù)上市要求，股份制銀行要實現(xiàn)上市，政府單一股權(quán)原則上不得高于30％，且境外戰(zhàn)略投資者不能超過兩家，持股比例不能高于25％，單一境外投資者持股比例低于20％。

    為了順利推進上市，2016年10月廣州銀行聯(lián)合大股東廣州金融控股集團啟動了股權(quán)優(yōu)化工作，通過增資擴股50億股以及廣州金融控股集團同步轉(zhuǎn)讓14.93億股公司股權(quán)，引入南方電網(wǎng)、南航集團等7家實力雄厚的戰(zhàn)略投資者。

    在此次混改后，廣州銀行全面啟動A股上市工作，揭開了進軍資本市場的序幕。

    2018年10月，廣州銀行在廣東證監(jiān)局辦理了輔導(dǎo)備案登記。日前，證監(jiān)會正式接受該行提交的《首次公開發(fā)行股票并上市》材料，這意味著廣州銀行A股上市進程邁出重大一步，多年來的股權(quán)結(jié)構(gòu)問題也順利得到優(yōu)化。

    截至2019年末，廣州金融控股集團及廣州廣永仍為廣州銀行前兩大股東，持股比例分別為22.58%、19.71%。南方電網(wǎng)、南航集團持股比例分別為16.94%、12.68%，為該行第三和第四大股東。廣州工業(yè)投資控股集團下屬兩家全資控股子公司廣州金駿和萬力集團分別持有該行7.05%、1.43%股份。

    此外，廣州銀行前十大股東還包括中國航發(fā)西安航空發(fā)動機有限公司、廣州開發(fā)區(qū)投資集團、廣東省出版集團和廣州智能裝備產(chǎn)業(yè)集團。前十大股東合計持有該行109.2億股，持股比例92.73%。

    廣州銀行同時表示，以上市為契機，持續(xù)開展股權(quán)清理工作，妥善解決股權(quán)歷史遺留問題，截至去年末已確權(quán)股份比例達到99.4%，并按照監(jiān)管要求托管至廣東股交中心，保障股權(quán)管理依法合規(guī)。

    凈利增長近15%領(lǐng)先多家上市城商行

    作為大型省會城市城商行，廣州銀行經(jīng)營實力較為雄厚。

    年報顯示，2017年至2019年，廣州銀行分別實現(xiàn)營業(yè)收入81.59億元、109.35億元、133.8億元，歸母凈利潤分別為32.2億元、37.69億元、43.24億元。其中，去年該行營收和凈利潤增速分別為22.35%、14.73%。

    長江商報記者注意到，與已經(jīng)在A股上市的13家城商行相比，廣州銀行去年凈利潤水平雖然不及大多數(shù)上市城商行，但其凈利潤增速僅次于寧波銀行、杭州銀行、成都銀行，并領(lǐng)先于其他十家城商行，而上述三家銀行去年業(yè)績增速分別為22.6%、21.99%、19.4%。

    信用卡業(yè)務(wù)快速發(fā)展以及實施新金融工具準則后導(dǎo)致投資收益提升，是廣州銀行去年收入快速增長的主要原因。

    其中，2019年廣州銀行新增信用卡客戶93.41萬，新增發(fā)卡101.87萬張，累計發(fā)卡401.23萬張，同比增長34.03%，實現(xiàn)發(fā)卡收入54.45億元，同比增長52.19%。在此推動下，去年廣州銀行手續(xù)費及傭金凈收入7.67億元，同比增加109.7%。

    從資產(chǎn)規(guī)模上來看，截至2019年末，廣州銀行資產(chǎn)總額達到5612.31億元，較上年末增長9.27%。存款總額3565.43億元，比上年末增長11.13%；發(fā)放貸款和墊款總額2945.3億元，較上年末增長22.8%。

    值得關(guān)注的是，在商業(yè)銀行轉(zhuǎn)型浪潮下，廣州銀行業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型成效顯著，資產(chǎn)結(jié)構(gòu)更趨于協(xié)調(diào)。在零售業(yè)務(wù)方面，截至2019年末，廣州銀行零售存款和貸款余額分別為7819億元、1327.3億元，同比增長24.6%、34.44%。其中，零售貸款占該行貸款和墊款總額的比例提升至45.06%，與公司貸款占比54.94%逐漸靠近。

    同時，在提升服務(wù)實體質(zhì)效上，地處于珠三角的廣州銀行主動服務(wù)于粵港澳大灣區(qū)建設(shè)，保證基礎(chǔ)設(shè)施項目、先進制造業(yè)和高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)金融供給，對公信貸投放余額超1000億元，全年新增大灣區(qū)重點建設(shè)項目13個，涉及金額超70億元。

    而從資產(chǎn)質(zhì)量上來看，截至2019年末，廣州銀行五級分類不良貸款率為1.19%，盡管較上年增長0.33%，但在城商行中處于較優(yōu)水平，此外期末該行撥備覆蓋率為217.3%，整體保持穩(wěn)定。

    此外，在資本充足水平上，截至2019年末，廣州銀行資本充足率、一級資本充足率、核心一級資本充足率分別為12.42%、10.14%、10.14%，均滿足于現(xiàn)行監(jiān)管要求。

    值得一提的是，在未上市之前，廣州銀行就已保持著穩(wěn)定的分紅比例。2016年至2018年，廣州銀行分別推出每股派現(xiàn)0.13元、0.13元、0.11元的現(xiàn)金分紅方案，現(xiàn)金分紅總額分別為10.79億元、10.79億元、12.95億元，占凈利潤的比例分別為34.12%、33.51%、34.37%。

    2019年度該行擬每股繼續(xù)派現(xiàn)0.11元，合計派發(fā)現(xiàn)金12.95億元，占當(dāng)期凈利潤的29.95%。若2019年度現(xiàn)金分紅順利實施，廣州銀行近四年來的分紅總額將達到47.48億元。

    ●長江商報記者 徐佳

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責(zé)編：ZB