A股22家上市銀行參股金租公司 四大行金租子公司去年盈利超82億

長(zhǎng)江商報(bào)消息 ●長(zhǎng)江商報(bào)記者 徐佳

時(shí)隔十年之后，國(guó)有大行再領(lǐng)金融租賃牌照，綜合金融服務(wù)水平進(jìn)一步提升。

日前，中國(guó)銀行披露公告稱，該行擬出資100億元投資設(shè)立中銀金融租賃有限公司，持股比例92.59%，已經(jīng)獲得銀保監(jiān)會(huì)批復(fù)。該公司籌建工作完成后，還需取得有關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)關(guān)于開業(yè)的批準(zhǔn)。

長(zhǎng)江商報(bào)記者注意到，在國(guó)有大行中，已有工行、建行、交行分別在2007年成立金租公司，農(nóng)銀租賃則于2010年在上海開業(yè)。而作為“現(xiàn)金奶�！钡慕鹱夤�司，依托國(guó)有大行自身雄厚的資本力量，展現(xiàn)超強(qiáng)的盈利能力。

去年四大行金租子公司合計(jì)實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)82.1億元，期末總資產(chǎn)和凈資產(chǎn)合計(jì)分別達(dá)到7099.27億元、867.56億元。

長(zhǎng)江商報(bào)記者不完全統(tǒng)計(jì)，目前A股36家上市銀行中，已有包括五大行、8家股份行、7家城商行等在內(nèi)的22家銀行控股或參股金租公司。

出資百億設(shè)立金融租賃公司

日前，中國(guó)銀行披露對(duì)外投資設(shè)立子公司公告，該行擬出資100億元人民幣投資設(shè)立中銀金融租賃有限公司，作為本行所屬一級(jí)控股子公司管理。近日該行已收到銀保監(jiān)會(huì)批復(fù)，同意該行投資設(shè)立中銀金融租賃有限公司，但該公司籌建工作完成后，還需取得有關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)關(guān)于開業(yè)的批準(zhǔn)。

據(jù)了解，此次設(shè)立金租公司是中國(guó)銀行為落實(shí)新一期發(fā)展戰(zhàn)略部署、滿足客戶多樣化金融服務(wù)需求的重要舉措。

公告顯示，中銀金租公司注冊(cè)資本擬為108億元，注冊(cè)地為重慶，中國(guó)銀行持股比例為92.59%，經(jīng)營(yíng)范圍包括融資租賃業(yè)務(wù)；轉(zhuǎn)讓和受讓融資租賃資產(chǎn)；固定收益類證券投資業(yè)務(wù)；接受承租人的租賃保證金；吸收非銀行股東3個(gè)月（含）以上定期存款；同業(yè)拆借；向金融機(jī)構(gòu)借款；境外借款；租賃物變賣及處理業(yè)務(wù)；經(jīng)濟(jì)咨詢；經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。

中國(guó)銀行同時(shí)表示，設(shè)立金融租賃公司符合行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)，也符合該行自身業(yè)務(wù)發(fā)展需要，有利于提升本行的綜合金融服務(wù)水平，增強(qiáng)行服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的能力。

值得一提的是，上月末銀保監(jiān)會(huì)披露《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)非銀行金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》，對(duì)金租公司發(fā)起人所具備的條件、公司章程、籌建與開業(yè)等多方面內(nèi)容提出更高的要求。

長(zhǎng)江商報(bào)記者注意到，盡管在五大行中稍晚成立金租公司，但依托中國(guó)銀行自身強(qiáng)大的基礎(chǔ)，中銀金租公司所處優(yōu)勢(shì)極為明顯。不僅如此，此前中國(guó)銀行早已通過中銀航空租賃公司（2588.HK）開展飛機(jī)租賃業(yè)務(wù)，并展現(xiàn)較強(qiáng)的盈利實(shí)力。

年報(bào)顯示，中銀航空租賃總部設(shè)在新加坡，并在香港上市，是全球領(lǐng)先的飛機(jī)經(jīng)營(yíng)性租賃公司之一，是總部位于亞洲的最大飛機(jī)經(jīng)營(yíng)性租賃公司（按自有飛機(jī)價(jià)值計(jì)算）。截至2019年末，中銀航空租賃已發(fā)行股本11.58億美元，資產(chǎn)總額197.64億美元，凈資產(chǎn)45.81億美元。2019年度實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)7.02億美元，當(dāng)期凈資產(chǎn)收益率高達(dá)16%，實(shí)現(xiàn)26年持續(xù)盈利。

作為中銀航空租賃的母公司，2019年度中國(guó)銀行實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入5491.82億元，同比增長(zhǎng)8.94%；歸屬于母公司所有者的凈利潤(rùn)1874.05億元，同比增加4.06%。

四大行金租子公司總規(guī)模超7000億

在中國(guó)銀行之前，已有工行、農(nóng)行、建行、交行等四大國(guó)有行拿到金融租賃牌照。

根據(jù)日前各大行披露的年報(bào)，工行旗下工銀租賃注冊(cè)資本180億元，2019年末工銀租賃總資產(chǎn) 2709.81億元，凈資產(chǎn)362.06億元，全年實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)34.36億元。農(nóng)行旗下農(nóng)銀租賃2019年末總資產(chǎn)547.51億元，凈資產(chǎn)97.32億元，全年實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)2.32億元。建行旗下建信租賃資產(chǎn)總額1310.76億元，凈資產(chǎn)160.13億元；2019年凈利潤(rùn)15.21億元。而交通銀行旗下交銀金租期末總資產(chǎn)2531.19億元，凈資產(chǎn)248.05億元，報(bào)告期內(nèi)實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)30.21億元。

粗略計(jì)算，2019年度四大行旗下金融租賃公司共實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)82.1億元，期末總資產(chǎn)和凈資產(chǎn)合計(jì)分別達(dá)到7099.27億元、867.56億元。

除上述國(guó)有銀行之外，部分股份行、城商行、農(nóng)商行在金租公司上也有布局。據(jù)長(zhǎng)江商報(bào)記者不完全統(tǒng)計(jì)，包括五大行在內(nèi)，A股36家上市銀行中共有22家銀行控股或參股金融租賃公司，其中包括浦發(fā)、華夏、民生、招商等在內(nèi)的8家股份行，也有寧波銀行、鄭州銀行、青島銀行、蘇州銀行等在內(nèi)的7家城商行，農(nóng)商行中僅有渝農(nóng)商行設(shè)立渝農(nóng)商行金融租賃公司，持股比例為68%。

此外，南京銀行參股江蘇租賃（600901.SH）在2018年3月上市，成為業(yè)內(nèi)首家主板上市金融租賃公司，目前南京銀行對(duì)其持股比例為21.09%，為江蘇租賃第二大股東。

值得一提的是，被稱為“現(xiàn)金奶�！钡慕鹑谧赓U公司，人均創(chuàng)利情況在金融業(yè)也具有較大的優(yōu)勢(shì)。以已經(jīng)上市的江蘇租賃為例，2018年江蘇租賃實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入和凈利潤(rùn)分別為24.37億、12.51億，同比增長(zhǎng)24.37%、23.79%，期末公司總?cè)藬?shù)271人，相當(dāng)于人均創(chuàng)收創(chuàng)利899萬、461.62萬。

去年前三季度，江蘇租賃營(yíng)收和凈利潤(rùn)分別達(dá)到22.21億元、12.07億元，同比進(jìn)一步增長(zhǎng)25%、26.3%。

責(zé)編：ZB