銀河證券涉三起兩融訴訟索賠1.8億   凈利下滑27.5%投資收益虧6億

    長(zhǎng)江商報(bào)記者  鄭瑋

    銀河證券的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)受到投資者兩融業(yè)務(wù)違約的拖累。

    17日晚間，銀河證券公告稱，因投資者兩融業(yè)務(wù)違約，銀河證券向法院提起訴訟，索賠融資本金、利息、罰息等近6500萬(wàn)元，并獲法院受理。

    事實(shí)上，這已是今年以來銀河證券公告的第三起兩融涉訴公告。2月份，投資者徐某某和葛某某均因兩融違約被起訴，三起涉訴合計(jì)索賠1.81億元。銀河證券在年報(bào)中披露，去年已計(jì)提融資融券資產(chǎn)減值準(zhǔn)備1.08億元。

    截至2018年年末，銀河證券兩融余額402.43億元，市場(chǎng)占有5.33%。融資融券利息收入為40.02億元，同比下滑4.64%。

    長(zhǎng)江商報(bào)記者對(duì)比發(fā)現(xiàn)，銀河證券投資收益銳減30.93億元為-6.13億元，自營(yíng)收入僅0.63億元，同比下滑八成，老牌大券商已經(jīng)今非昔比。

    綜合來看，公司去年?duì)I業(yè)收入為99.25億元，同比下降12.51%，歸屬于母公司股東的凈利潤(rùn)為28.87億元，同比下降27.47%。相比較而言，與其同體量的海通證券年報(bào)則顯示，去年該公司歸屬于母公司股東的凈利潤(rùn)為52.11億元，是中國(guó)銀河的1.8倍。

    向兩融違約者索賠近6500萬(wàn)

    17日晚間，銀河證券發(fā)布涉訴公告稱，兩融投資者孫某勇在銀河證券開展兩融交易時(shí)違約，其信用賬戶維持擔(dān)保比例低于150%，且未在約定期限內(nèi)足額追加擔(dān)保物，銀河證券根據(jù)與其簽訂的兩融協(xié)議，對(duì)孫某勇的信用賬戶執(zhí)行了強(qiáng)制平倉(cāng)措施。

    不過平倉(cāng)后孫某勇依然有未予償還的融資負(fù)債，銀河證券于是向法院提起訴訟，請(qǐng)求判令孫某勇償還融資本金、支付融資利息、罰息等，暫計(jì)算至今年3月26日，合計(jì)人民幣6456.76萬(wàn)元。

    值得一提的是，根據(jù)上海盟聚投資管理中心（有限合伙）（簡(jiǎn)稱“被告二”）、上海盟商投資管理中心（有限合伙）（簡(jiǎn)稱“被告三”）簽署的《融資融券交易擔(dān)保函》，其自愿為孫某勇在《融資融券合同》項(xiàng)下所有債務(wù)向公司提供無(wú)限連帶責(zé)任保證擔(dān)保。故銀河證券要求上述被告二、被告三承擔(dān)連帶賠償責(zé)任，同時(shí)要求三名被告承擔(dān)案件訴訟費(fèi)、財(cái)產(chǎn)保全費(fèi)、財(cái)產(chǎn)保全保險(xiǎn)費(fèi)等全部費(fèi)用損失。目前，該訴訟已被北京市第二中級(jí)人民法院受理。

    不過對(duì)本次訴訟對(duì)公司帶來的影響，銀河證券表示，公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況正常。上述事項(xiàng)對(duì)公司業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)、財(cái)務(wù)狀況及償債能力無(wú)重大影響。公司將根據(jù)訴訟的進(jìn)展情況，及時(shí)披露相關(guān)信息。

    計(jì)提兩融資產(chǎn)減值準(zhǔn)備1.08億

    這已是今年來銀河證券公告的第三起兩融涉訴案件，此前兩單涉訴的投資者都因違反兩融協(xié)議規(guī)定，未及時(shí)補(bǔ)足擔(dān)保物，而被平倉(cāng)。

    2月20日，銀河證券公告稱，因投資者徐某某的兩融賬戶擔(dān)保比例不足130%且未及時(shí)追加擔(dān)保物，被強(qiáng)制平倉(cāng)后倒欠券商錢。請(qǐng)求法院判令徐某某支付融資本金、利息、罰息等共計(jì)6545.88萬(wàn)元。

    2月1日，銀河證券公告稱，投資者葛某某因兩融賬戶違約，欠公司剩余本息共計(jì)5121萬(wàn)元。

    這兩單涉訴事項(xiàng)均在中國(guó)銀河年報(bào)中提及，涉訴金額超過1億元。值得一提的是，按新金融工具準(zhǔn)則確認(rèn)，銀河證券2018年計(jì)提的融資融券資產(chǎn)減值準(zhǔn)備為1.08億元。

    截至2018年年末，銀河證券兩融余額402.43億元，市場(chǎng)占有5.33%。融資融券利息收入為40.02億元，同比下滑4.64%。

    銀河證券表示，一方面，公司開展全流程風(fēng)險(xiǎn)管理，及時(shí)排查存量客戶風(fēng)險(xiǎn)，加強(qiáng)大額授信管理，夯實(shí)基礎(chǔ)風(fēng)控能力。另一方面，公司進(jìn)一步豐富券源供給，服務(wù)專業(yè)融券客戶。

    去年凈利下滑27.47%

    兩融頻頻失利的背景下，銀河證券發(fā)布的2018年年度報(bào)告顯示，2018年銀河證券實(shí)現(xiàn)營(yíng)收99.25億元，同比下降12.51%，實(shí)現(xiàn)歸母凈利潤(rùn)28.87億元，同比下降27.47%。

    報(bào)告期內(nèi)，公司在營(yíng)收方面的主要變化為：手續(xù)費(fèi)及傭金凈收入同比減少12.80億元，降幅21.03%；利息凈收入同比增加4.58億元，增幅15.35%；投資收益為-6.13億元，同比減少30.93億元，降幅124.71%；公允價(jià)值變動(dòng)損益同比增加17.79億元，增幅796.15%；其他業(yè)務(wù)收入同比增加7.13億元，增幅達(dá)3329.88%。

    而兩融業(yè)務(wù)所屬的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入74.92億元，同比下降14.46%，主要是由于A股市場(chǎng)交易量收縮及傭金率下滑引起。投資銀行業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入4.88億元，同比下降8.59%。投資管理業(yè)務(wù)方面，2018年公司自營(yíng)及其他證券交易服務(wù)實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入0.63億元，較2017年下降83.65%，主要由于市場(chǎng)波動(dòng)導(dǎo)致公司權(quán)益類自營(yíng)投資出現(xiàn)虧損。海外業(yè)務(wù)方面，銀河國(guó)際控股實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入3.69億元，同比增長(zhǎng)6.65%，經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、融資業(yè)務(wù)和投行業(yè)務(wù)等各項(xiàng)業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展。

    多家券商兩融業(yè)務(wù)踩雷

    不過，銀河證券并不孤單，方正證券、國(guó)元證券等去年都因?yàn)閮扇诳蛻暨`約而計(jì)提相關(guān)減值準(zhǔn)備，其中方正證券計(jì)提逾3億元。

    方正證券2018年計(jì)提資產(chǎn)減值主要是受到兩融業(yè)務(wù)影響，全年計(jì)提金額4.7億元，其中融出資金轉(zhuǎn)入就達(dá)到3.37億元，占比近72%，涉及的單項(xiàng)計(jì)提減值的融資股票為南京新百、上海萊士和樂視網(wǎng)等。

    國(guó)元證券年報(bào)顯示，融資融券客戶陳某兩融違約，證券信用賬戶強(qiáng)制平倉(cāng)后仍不足以清償公司債務(wù)，公司向法院提起訴訟，要求判令陳行、陳超男（陳行配偶）償還欠款1007.17萬(wàn)元及利息、罰息、律師費(fèi)等。至今年3月份，法院二審維持原判，要求陳某向國(guó)元證券支付公司借款本金1007.17萬(wàn)元及相應(yīng)利息、罰息。

    中信證券去年也有6起兩融業(yè)務(wù)糾紛案件。公司分別與郝某、丁某、哈工大高新、車某云、陳某、魯某芳等6方當(dāng)事人涉及兩融糾紛，共涉及本金、利息等約5億元。其中哈工大高新一方的違約金額達(dá)4.19億元，目前正在強(qiáng)制執(zhí)行過程中。為此，公司計(jì)提了相關(guān)的減值準(zhǔn)備。

    有業(yè)內(nèi)人士表示，2018年兩融風(fēng)險(xiǎn)的持續(xù)暴露，也使得券商對(duì)于開展兩融業(yè)務(wù)越發(fā)謹(jǐn)慎。2018年各家券商的融出資金規(guī)模幾乎全部呈現(xiàn)不同程度的收縮，尤其是頭部券商，出現(xiàn)這種變化，一方面是行情不濟(jì)，客戶融資需求大幅下降導(dǎo)致，另一方面，則是由于券商加強(qiáng)風(fēng)控，進(jìn)行業(yè)務(wù)收縮導(dǎo)致。

責(zé)編：ZB