國(guó)有六大行凈利超萬(wàn)億日賺逾29億   資本充足指標(biāo)回升五大行擬分紅2965億

    長(zhǎng)江商報(bào)記者 徐佳

    作為資本市場(chǎng)“最賺錢”的團(tuán)體，國(guó)有大型商業(yè)銀行在納入郵儲(chǔ)銀行后交出更具分量的成績(jī)單。

    上周，工建農(nóng)中交郵六大國(guó)有行相繼披露年報(bào)。從盈利能力來(lái)看，工商銀行凈利潤(rùn)最高，成為六大行中“最賺錢”的銀行。從業(yè)績(jī)?cè)鏊賮?lái)看，新加入國(guó)有大行隊(duì)伍的郵儲(chǔ)銀行凈利潤(rùn)增速最快。2018年，六大行合計(jì)實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)1.06萬(wàn)億元，日均盈利29.07億元。

    長(zhǎng)江商報(bào)記者注意到，除交通銀行之外，其他五大行均披露2018年度現(xiàn)金分紅方案，工建農(nóng)中郵五大行擬合計(jì)派息2965.76億元（含稅）。

    隨著去年多筆資本工具的發(fā)行，六大行資本充足三項(xiàng)指標(biāo)均有回升，其中建設(shè)銀行資本充足優(yōu)于其他五大行。資產(chǎn)質(zhì)量方面，截至去年末，郵儲(chǔ)銀行不良貸款率墊底六大行，但同時(shí)也是六大行中唯一一家不良貸款率上升的銀行。

    六大行去年凈利潤(rùn)突破萬(wàn)億

    上周，國(guó)有六大行先后完成2018年年報(bào)披露。隨著郵儲(chǔ)銀行年初加入國(guó)有大型商業(yè)隊(duì)伍，國(guó)有大行成績(jī)單相較往年更為亮眼。

    年報(bào)顯示，2018年，工商銀行實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入7737.89億元，同比增長(zhǎng)6.5%；凈利潤(rùn)（歸屬于母公司股東的凈利潤(rùn)，下同）為2976.76億元，同比增長(zhǎng)4.1%，日賺8.15億元，盈利能力穩(wěn)居六大行之首。建設(shè)銀行凈利潤(rùn)位列六大行第二。報(bào)告期內(nèi)建設(shè)銀行實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入6588.91億元，同比增長(zhǎng)5.99%；凈利潤(rùn)2546.55億元，同比增長(zhǎng)5.11%，日賺6.97億元。

    農(nóng)業(yè)銀行實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入5985.88億元，同比增長(zhǎng)11.46%；凈利潤(rùn)2027.83億元，同比增長(zhǎng)5.09%，日賺5.55億元。中國(guó)銀行實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入5041.07億元，同比增長(zhǎng)4.31%；凈利潤(rùn)1800.86億元，同比增長(zhǎng)4.45%，日賺4.93億元。

    交通銀行實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入2126.54億元，同比增長(zhǎng)8.49%；凈利潤(rùn)736.3億元，同比增長(zhǎng)4.85%，日賺2.02億元。郵儲(chǔ)銀行實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入2612.45億元，同比增長(zhǎng)16.18%；凈利潤(rùn)523.11億元，同比增長(zhǎng)9.8%，日賺1.43億元。

    國(guó)有六大行去年累計(jì)實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)首次突破萬(wàn)億，達(dá)1.06萬(wàn)億元，日均盈利29.07億元。郵儲(chǔ)銀行凈利潤(rùn)增速領(lǐng)先其他五大行，但相較上年19.8%的凈利潤(rùn)增速而言也“放慢腳步”。此外，中國(guó)銀行凈利潤(rùn)增速相較上年有所放緩，工、建、農(nóng)、交四大行去年凈利潤(rùn)增速創(chuàng)下近四年來(lái)最高水平。

    隨著年報(bào)披露，除交通銀行外五大行分紅方案相繼出爐。作為資本市場(chǎng)“最賺錢”的群體，國(guó)有大行依舊保持大手筆現(xiàn)金分紅。

    根據(jù)各行年報(bào)，工商銀行擬每10股派2.506元（含稅），派息總額約為893.15億元，現(xiàn)金分紅比例連續(xù)三年維持在30.5%。建設(shè)銀行擬每10股派3.06元（含稅），現(xiàn)金分紅總額765.03億元，占凈利潤(rùn)比例30.04%。農(nóng)業(yè)銀行擬每10股派1.739元（含稅），合計(jì)分紅608.62億元（含稅）。中國(guó)銀行擬每10股派1.84元（含稅），合計(jì)派現(xiàn)542億元。郵儲(chǔ)銀行擬每10股派1.937元（含稅），合計(jì)派現(xiàn)156.96億元（含稅）。上述五大行累計(jì)派現(xiàn)金額將達(dá)到2965.76億元。

    此外，交通銀行由于正在推進(jìn)A股可轉(zhuǎn)債發(fā)行，尚未披露分紅方案。

    資本充足三項(xiàng)指標(biāo)均有回升

    業(yè)績(jī)穩(wěn)中有進(jìn)的同時(shí)，國(guó)有六大行資產(chǎn)質(zhì)量進(jìn)一步提升。

    資產(chǎn)規(guī)模方面，截至2018年末，工商銀行資產(chǎn)總額276995.4億元，同比增長(zhǎng)6.1%。建設(shè)銀行資產(chǎn)總額232226.93億元，同比增長(zhǎng)4.96%。農(nóng)業(yè)銀行資產(chǎn)總額226094.71億元，同比增長(zhǎng)7.4%。中國(guó)銀行資產(chǎn)總額212672.75億元，同比增長(zhǎng)9.25%。交通銀行資產(chǎn)總額95311.71億元，同比增長(zhǎng)5.45%。郵儲(chǔ)銀行與交通銀行規(guī)模相當(dāng)，資產(chǎn)總額達(dá)95162.11億元，同比增長(zhǎng)5.59%。

    信貸資產(chǎn)質(zhì)量方面，截至報(bào)告期末，工商銀行不良貸款率1.52%，同比減少0.03個(gè)百分點(diǎn)，已連續(xù)兩年下滑。建設(shè)銀行不良貸款率1.46%，同比減少0.03個(gè)百分點(diǎn)，連續(xù)三年下滑。農(nóng)業(yè)銀行不良貸款率1.59%，同比減少0.22個(gè)百分點(diǎn)，連降三年。中國(guó)銀行不良貸款率1.42%，同比減少0.03個(gè)百分點(diǎn)，連降兩年，近四年該行不良率均在1.4%至1.5%之間。交通銀行不良貸款率為1.49%，同比減少0.01個(gè)百分點(diǎn)。郵儲(chǔ)銀行不良貸款率0.85%，為六大行中不良貸款率最低的銀行，但同比增長(zhǎng)0.11個(gè)百分點(diǎn)，同時(shí)也是六大行中唯一一家不良率上升的銀行。

    撥備覆蓋率方面，截至報(bào)告期末，工商銀行為175.76%，同比增長(zhǎng)21.69個(gè)百分點(diǎn)。建設(shè)銀行為208.37%，同比增長(zhǎng)37.29個(gè)百分點(diǎn)。農(nóng)業(yè)銀行為252.18%，同比增長(zhǎng)43.81個(gè)百分點(diǎn)。中國(guó)銀行為181.97%，同比增長(zhǎng)22.79個(gè)百分點(diǎn)。交通銀行為173.13%，同比增長(zhǎng)18.4個(gè)百分點(diǎn)。郵儲(chǔ)銀行為346.8%，同比增長(zhǎng)22.03個(gè)百分點(diǎn)，該項(xiàng)指標(biāo)為六大行首位。

    得益于發(fā)行優(yōu)先股、二級(jí)資本債等多項(xiàng)資本補(bǔ)充工具，國(guó)有大行資本充足指標(biāo)均有回溫。

    截至報(bào)告期末，工建農(nóng)中交郵六大行的資本充足率分別為15.39%、17.19%、15.12%、14.97%、14.37%、13.76%，同比分別增長(zhǎng)0.25、1.69、1.38、0.78、0.37、1.25個(gè)百分點(diǎn)；一級(jí)資本充足率分別為13.45%、14.42%、12.13%、12.27%、12.21%、10.88%，同比分別增長(zhǎng)0.18、0.71、0.87、0.25、0.35、1.21個(gè)百分點(diǎn)；核心一級(jí)資本充足率分別為12.98%、13.83%、11.55%、11.41%、11.16%、9.77%，同比分別增長(zhǎng)0.21、0.74、0.92、0.26、0.37、1.17個(gè)百分點(diǎn)。

    其中，建設(shè)銀行資本充足三項(xiàng)指標(biāo)在六大行中占有絕對(duì)領(lǐng)先的位置，郵儲(chǔ)銀行則處于六大行末位。

    值得一提的是，年報(bào)披露的同時(shí)，多家銀行公布了資本補(bǔ)充計(jì)劃。其中，工商銀行擬發(fā)行800億減記型無(wú)固定期限資本債券用于補(bǔ)充該行其他一級(jí)資本；中國(guó)銀行擬發(fā)行400億減記型無(wú)固定期限資本債券用于補(bǔ)充該行其他一級(jí)資本，以及700億減記型合格二級(jí)資本工具用于補(bǔ)充該行二級(jí)資本；農(nóng)業(yè)銀行擬發(fā)行1200億減記型無(wú)固定期限資本債券用于補(bǔ)充該行其他一級(jí)資本。

責(zé)編：ZB