中信證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)下滑兩成 擬3年投顧服務(wù)收費(fèi)超2億

長(zhǎng)江商報(bào)消息 □本報(bào)記者 鄭瑋

一則更名公告在業(yè)內(nèi)激起千層浪。近日，中信證券將經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)發(fā)展與管理委員會(huì)正式更名為財(cái)富管理委員會(huì)，并進(jìn)行相應(yīng)的組織架構(gòu)調(diào)整。

中信證券財(cái)報(bào)也佐證了此次調(diào)整的必要性，第三季度中信證券實(shí)現(xiàn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)凈收入17.35億元，較上年同期減少5.36億元，同比減少23.6%。

具體到操作層面，中信證券將建立從總部到分支的推動(dòng)體系，并在北上廣等7個(gè)城市啟動(dòng)區(qū)域財(cái)富管理中心試點(diǎn)，同時(shí)計(jì)劃到2021年實(shí)現(xiàn)財(cái)富管理客戶(hù)數(shù)量和資產(chǎn)總規(guī)模增長(zhǎng)50%、投顧服務(wù)收費(fèi)超2億元，最終成為部門(mén)重要收入構(gòu)成，實(shí)現(xiàn)收入結(jié)構(gòu)的優(yōu)化。

連日來(lái)，長(zhǎng)江商報(bào)記者走訪武漢市場(chǎng)發(fā)現(xiàn)，中信證券營(yíng)業(yè)部門(mén)大多冷清，一上午咨詢(xún)者平均不超過(guò)5人，一位工作人員表示，現(xiàn)在與投資者基本都是線上咨詢(xún)交流，而網(wǎng)上交易、電話委托等非現(xiàn)場(chǎng)交易方式也是其服務(wù)之一，至于部門(mén)更名，因網(wǎng)點(diǎn)也在尋求調(diào)整，暫時(shí)還沒(méi)有對(duì)網(wǎng)點(diǎn)產(chǎn)生直接影響。

“在互聯(lián)網(wǎng)不發(fā)達(dá)的時(shí)候，券商收取一定的通道費(fèi)用無(wú)可厚非，投資者都愿意支付一定的傭金。但是，隨著互聯(lián)網(wǎng)的高速發(fā)展，券商的傭金不斷殺跌，券商遲早會(huì)走向超低傭金或者免費(fèi)模式。券商將經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)改名為財(cái)富管理，其實(shí)就是暗示著經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的衰落，券商必須尋找其他盈利模式。”12月20日，長(zhǎng)江證券一位券商人士向長(zhǎng)江商報(bào)記者分析。

財(cái)富管理委員會(huì)下設(shè)7大部門(mén)

長(zhǎng)江商報(bào)記者查詢(xún)中信證券官網(wǎng)了解到，公司業(yè)務(wù)部門(mén)中以管理委員會(huì)命名的只有投行和經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，其他業(yè)務(wù)均是按部門(mén)或者條線命名，可見(jiàn)公司對(duì)這兩塊業(yè)務(wù)的重視。

據(jù)了解，此次中信證券將對(duì)組織架構(gòu)以及考核激勵(lì)制度作出調(diào)整，建立從總部到分支的推動(dòng)體系。其中，財(cái)富管理委員會(huì)下設(shè)7大部門(mén)，分別為零售客戶(hù)部、財(cái)富客戶(hù)部、投資顧問(wèn)部、金融產(chǎn)品部、金融科技部和運(yùn)營(yíng)管理部。此外，分公司設(shè)立零售客戶(hù)部、財(cái)富客戶(hù)部、運(yùn)營(yíng)管理部及其他部門(mén)，分別面向零售客戶(hù)、高凈值及機(jī)構(gòu)客戶(hù)，負(fù)責(zé)其客戶(hù)市場(chǎng)的經(jīng)營(yíng)事務(wù)。

同時(shí)，中信證券也在調(diào)整考核和激勵(lì)政策，從營(yíng)業(yè)部角度出發(fā)，更加主要多元化考核，加大財(cái)富客戶(hù)相對(duì)集中或綜合業(yè)務(wù)機(jī)會(huì)較多的營(yíng)業(yè)部在相關(guān)指標(biāo)的權(quán)重，同時(shí)建立財(cái)富客戶(hù)服務(wù)團(tuán)隊(duì)排名體系，追求團(tuán)隊(duì)協(xié)作。此外，通過(guò)對(duì)連續(xù)2-3年的盈虧分析淘汰營(yíng)業(yè)部經(jīng)理或者關(guān)閉營(yíng)業(yè)部。

至于考核的詳細(xì)操作方案，長(zhǎng)江商報(bào)記者向中信證券發(fā)出采訪函，但截至發(fā)稿，對(duì)方未能給出回復(fù)。

在激勵(lì)上，中信證券將提高固定薪酬的占比，加大團(tuán)隊(duì)統(tǒng)籌部分的比例，對(duì)通過(guò)認(rèn)證的財(cái)富顧問(wèn)給予一定金額或比例的津貼，引導(dǎo)員工向財(cái)富客戶(hù)、綜合業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型。

值得注意的是，中信證券將啟動(dòng)區(qū)域財(cái)富管理中心試點(diǎn)，目前入選的投顧服務(wù)試點(diǎn)城市主要有7個(gè)，分別為北京、青島、上海、杭州、福州、廣州和深圳。

三年計(jì)劃投顧服務(wù)收費(fèi)超2億

“過(guò)去多是人海戰(zhàn)術(shù)，招聘100到300個(gè)客戶(hù)經(jīng)理，但未來(lái)營(yíng)業(yè)部向財(cái)富管理業(yè)務(wù)邁進(jìn)意味著業(yè)務(wù)越發(fā)精細(xì)化�！币晃恢行抛C券業(yè)務(wù)人員介紹，“一個(gè)營(yíng)業(yè)部應(yīng)該只需要5到6名優(yōu)秀的財(cái)富管理業(yè)務(wù)人員”。

而為了充分調(diào)動(dòng)員工的積極性，中信證券給了各分支機(jī)構(gòu)較大的主動(dòng)權(quán)，“什么都不要等，干就是了”，中信證券相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，轉(zhuǎn)型就是要闖出一條路，要舉公司及經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)之力，用1-3年時(shí)間，主動(dòng)出擊實(shí)現(xiàn)自我革命。

中信證券為自己的財(cái)富管理轉(zhuǎn)型設(shè)立了一個(gè)目標(biāo)。2019年要培養(yǎng)一支高素質(zhì)的投顧團(tuán)隊(duì)，初步實(shí)現(xiàn)投顧服務(wù)收費(fèi)，2020年全面推進(jìn)投顧服務(wù)收費(fèi)和財(cái)富管理展業(yè)模式與財(cái)富管理中心建設(shè)，到2021年，要實(shí)現(xiàn)財(cái)富管理客戶(hù)數(shù)量和資產(chǎn)總規(guī)模增長(zhǎng)50%、投顧服務(wù)收費(fèi)超2億元，最終成為部門(mén)重要收入構(gòu)成，實(shí)現(xiàn)收入結(jié)構(gòu)的優(yōu)化。

“感覺(jué)投顧和一般的理財(cái)顧問(wèn)沒(méi)什么區(qū)別，當(dāng)然，從長(zhǎng)遠(yuǎn)的角度看，投顧業(yè)務(wù)將是財(cái)富管理的核心業(yè)務(wù)，收費(fèi)是難免的。但是，這個(gè)過(guò)程可能很漫長(zhǎng)�！币幻�武漢投顧人士認(rèn)為，作為和財(cái)富管理高度關(guān)聯(lián)的投資顧問(wèn)，券商經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的更名轉(zhuǎn)型，對(duì)券商、投顧和股民是三贏的，但是，要落實(shí)到具體措施上，則不敢抱太大的期望。

從通道型交易到財(cái)富管理人

在業(yè)內(nèi)人看來(lái)，財(cái)富管理是經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的升級(jí)，市場(chǎng)的復(fù)雜對(duì)投資的專(zhuān)業(yè)化要求越來(lái)越高，客戶(hù)也從自主交易向券商參與程度較高的交易形式轉(zhuǎn)移，券商在其中的角色也逐漸要從通道型交易向?qū)κ中徒灰�、投資顧問(wèn)甚至是管理人方向轉(zhuǎn)型，傳統(tǒng)的“傭金+利差”的收入形式開(kāi)始不適應(yīng)行業(yè)發(fā)展。

“會(huì)賣(mài)公私募基金，只是財(cái)富管理轉(zhuǎn)型第一步。學(xué)會(huì)組合銷(xiāo)售，合理配置權(quán)益、固收及現(xiàn)金類(lèi)資產(chǎn)，更是財(cái)富管理轉(zhuǎn)型成功的關(guān)鍵。”一位資深行業(yè)高管這樣表示。

光大證券金融行業(yè)首席分析師趙湘懷認(rèn)為，券商財(cái)富管理轉(zhuǎn)型三大要素分別為渠道、產(chǎn)品和客戶(hù)。所謂渠道，要做到線下輕型化，線上標(biāo)準(zhǔn)化；產(chǎn)品則要拓展產(chǎn)品廣度，提升服務(wù)深度，客戶(hù)方面則要填補(bǔ)中高端客戶(hù)投融資需求空白。

責(zé)編：ZB