吉祥人壽償付能力連續(xù)兩季度不達標 掌門空缺勢必影響18.54億增資補血

    長江商報記者  但慧芳

    非上市壽險一季度償付能力近期先后公布，吉祥人壽的困境進一步展現(xiàn)。

    吉祥人壽今年一季度償付能力報告顯示，其核心償付能力充足率為71.60%，綜合償付能力充足率為78.87%，兩項指標均出現(xiàn)連續(xù)兩個季度的下滑。

    統(tǒng)計數(shù)據(jù)顯示，吉祥人壽綜合償付能力充足率從2017年第三季度的129.19%下跌至2017年第四季度80.39%，今年一季度進一步下跌至今年一季度的78.87%，連續(xù)兩個季度低于《保險公司償付能力管理規(guī)定(征求意見稿)》中劃定的100%的紅線。

    同時，吉祥人壽歷年經(jīng)營業(yè)績顯示，該公司凈利6年虧損超13億元。

    “險企連年虧損會消耗資本金，進一步引發(fā)資金流動性問題。公司償付能力不足，資金缺口大，經(jīng)營費用上可能會所有管控，進而影響經(jīng)營效益。”5月19日，一位保險行業(yè)專家對長江商報記者分析，“后期增資計劃顯得尤為重要�！�

    吉祥人壽公開發(fā)布2018年1號臨時信息披露報告顯示，將面向現(xiàn)有股東進行增資擴股，增資總金額不超過18.54億元。

    一季度凈利虧損2752.93萬元

    繼2017年四季度綜合、核心償付能力充足率即雙雙跌下100%、低于監(jiān)管紅線后，吉祥人壽今年一季度又面臨更加嚴峻的形勢。報告顯示，2018年一季度，吉祥人壽凈利潤虧損達2752.93萬元。此前，吉祥人壽披露的2017年年報顯示其凈利潤較之2016年的3.63億元虧損擴大25.34%至4.55億元。吉祥人壽核心償付能力充足率為71.60%，較上季度下滑0.31個百分點；綜合償付能力充足率為78.87%，較上季度下滑1.52個百分點。

    按照保監(jiān)會此前下發(fā)的《保險公司償付能力管理規(guī)定(征求意見稿)》，償付能力達標的保險公司需要滿足三個指標：核心償付能力充足率應不低于50%、綜合償付能力充足率應不低于100%、風險綜合評級應在B類及以上。任意一個指標不達標，即為償付能力不達標。意見稿還顯示，對每季度核心償付能力充足率低于60%或綜合償付能力充足率低于120%等償付能力風險較大的保險公司，保監(jiān)會將進行償付能力數(shù)據(jù)重點非現(xiàn)場核查，建立常態(tài)化的現(xiàn)場檢查機制，并加強對審計機構、精算咨詢機構、信用評級機構等中介機構的監(jiān)督。按照這一監(jiān)管意見稿，吉祥人壽已經(jīng)連續(xù)兩個季度償付能力不達標，將會被監(jiān)管列為重點核查對象。

    營業(yè)支出達64.57億同比增六成

    吉祥人壽成立于2012年9月，注冊資本為23億元，注冊地為湖南長沙，目前現(xiàn)有注冊資本金為23億元。

    歷年年報顯示，2012成立以來，吉祥人壽一直處于虧損之中。2012—2017年，吉祥人壽凈利潤為-0.72億元、-1.31億元、-1.77億元、-1.36億元、-3.63億元和-4.5億元。2018年一季度凈利潤虧損2752.93萬元，6年虧損額度達13.57億元。從保費收入來看，吉祥人壽2012—2017年保險業(yè)務收入分別為0.26億元、1.43億元、5.9億元、13.28億元、30.62億元、53.54億元。保險業(yè)務發(fā)展速度較為迅速。

    不過，2018年一季度，吉祥人壽保費收入明顯放緩，實現(xiàn)保險業(yè)務收入15.4億元，相比2017年一季度34.96億元保險業(yè)務收入縮減55.66%。在業(yè)務收入縮減明顯的同時，吉祥人壽2017年年報顯示，其營業(yè)支出高達64.57億，相比2016年同期增長63.72%；其中退保金支出達到22.29億元，占營業(yè)支出的34.52%，同比增長190.61%。

    “掌門人”空缺影響增資擴股

    從此前險企償付能力不足情況來看，對償付能力充足率長期不足的公司，監(jiān)管方面會下發(fā)監(jiān)管函，要求公司采取相應措施改善償付能力狀況。

    吉祥人壽稱，公司正在及時補充資本金，滿足公司未來的發(fā)展需要。公司現(xiàn)金流充足，經(jīng)營正常，能夠充分保障客戶、員工以及合作伙伴的權益。

    事實上，吉祥人壽增資計劃已經(jīng)提上議程。其年初公布臨時信息披露報告顯示，此次增資股份總數(shù)預計不超過18.54億股。根據(jù)相關評估報告，截至評估基準日2017年6月30日，該公司的股東全部權益價值達到23.78億元，評估后的每股價值為1.0338元。以此為依據(jù)，吉祥人壽本次增資擴股的價格擬定為1元/股，增資總金額將不超過18.54億元。

    有險企人士此前對長江商報記者表示，“吉祥人壽目前首要的是進行增資，快速補充資本金。”不過值得關注的是，公司董事長周濤辭去職務，吉祥人壽的“掌門人”出現(xiàn)空缺。

    長江商報記者查詢發(fā)現(xiàn)，目前，吉祥人壽高管任職的批復，在中國銀保監(jiān)會官網(wǎng)上尚未有進行任職資格的批復。高管變動是否會影響增資擴股事項以及公司業(yè)務轉型等經(jīng)營情況，都還處于未知之中。

責編：ZB