銀行保險(xiǎn)信托一個(gè)月收數(shù)百?gòu)埩P單

長(zhǎng)江商報(bào)消息 今年來(lái)銀監(jiān)部門(mén)罰沒(méi)接近9億，50余家險(xiǎn)企被罰2478.9萬(wàn)

□本報(bào)記者 但慧芳

延續(xù)2017年的強(qiáng)監(jiān)管態(tài)勢(shì)，今年1月“雷霆之手”在金融行業(yè)上演。長(zhǎng)江商報(bào)記者綜合統(tǒng)計(jì)發(fā)現(xiàn)，從1月1日以來(lái)（含2017年作出的處罰決定但在2018年公布），一月期間各級(jí)銀監(jiān)部門(mén)公布行政罰單共計(jì)497張，平均每天約16張，共計(jì)罰沒(méi)資金接近9億元。保監(jiān)系統(tǒng)共對(duì)50余家保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)（含保險(xiǎn)中介）合計(jì)罰款2478.9萬(wàn)元。在信托業(yè)，已有萬(wàn)向信托等4家信托公司被地方銀監(jiān)局累計(jì)處罰150萬(wàn)元。證監(jiān)會(huì)已通報(bào)20余宗案件處罰情況，罰沒(méi)款項(xiàng)近億元。

中金固定收益研究團(tuán)隊(duì)指出，在當(dāng)前的監(jiān)管大環(huán)境下，金融體系還原反本、生態(tài)鏈重塑將進(jìn)一步加速。

銀行業(yè)收兩張億元以上罰單

近日，銀監(jiān)會(huì)官網(wǎng)公布稱，經(jīng)過(guò)立案、調(diào)查、審理、審議、告知、陳述申辯意見(jiàn)復(fù)核等一系列法定程序，銀監(jiān)會(huì)統(tǒng)籌協(xié)調(diào)相關(guān)銀監(jiān)局依法查處了郵儲(chǔ)銀行甘肅武威文昌路支行違規(guī)票據(jù)案件，對(duì)涉及該案的12家銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)共計(jì)罰沒(méi)2.95億元。這是2018年以來(lái)，僅一個(gè)月時(shí)間內(nèi)，銀監(jiān)會(huì)開(kāi)出的第二張過(guò)億罰單。

今年年初，浦發(fā)銀行成都分行違規(guī)放貸案被四川銀監(jiān)局罰出4.62億巨額罰款的熱度尚未過(guò)去，郵儲(chǔ)銀行甘肅武威文昌路支行一案涉事金融單位再開(kāi)億元以上罰單。這種密集程度，在銀行業(yè)監(jiān)管歷史上，尚屬首次。

保監(jiān)系統(tǒng)同樣“雷霆萬(wàn)鈞”。有媒體統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示，從1月1日至1月31日，保監(jiān)系統(tǒng)共對(duì)50余家保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)中介合計(jì)罰款2478.9萬(wàn)元。雖在處罰額度上遠(yuǎn)不如銀行業(yè)，但查罰范圍之廣令人矚目。

證監(jiān)會(huì)近期公布的處罰情況顯示，1月11日中國(guó)證監(jiān)會(huì)開(kāi)出對(duì)上海和熙投資管理有限公司、該公司法人康偉的行政處罰決定書(shū)。證監(jiān)會(huì)決定，對(duì)和熙投資及康偉分別給予警告，并合計(jì)罰款1810萬(wàn)元。統(tǒng)計(jì)發(fā)現(xiàn)，1月以來(lái)已經(jīng)公布的處罰決定涉及罰款案件超過(guò)20起，罰沒(méi)金額近億元。

金融行業(yè)全面定調(diào)“嚴(yán)監(jiān)管”

與處罰數(shù)據(jù)頻頻更新同出一轍的是，上月底，銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)相繼發(fā)聲，再度釋放監(jiān)管從嚴(yán)信號(hào)。

事實(shí)上，1月以來(lái)，金融監(jiān)管部門(mén)聯(lián)合發(fā)出《關(guān)于規(guī)范債券市場(chǎng)參與者債券交易業(yè)務(wù)的通知》，對(duì)規(guī)范機(jī)構(gòu)參與者行為、債券代持業(yè)務(wù)、債券杠桿率水平、流動(dòng)性要求等提出了具體要求。此后，證監(jiān)會(huì)下發(fā)《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)證券基金經(jīng)營(yíng)債券交易監(jiān)管的通知》，強(qiáng)化債券交易的合規(guī)風(fēng)控。

1月5日，銀監(jiān)會(huì)發(fā)布《商業(yè)銀行大額風(fēng)險(xiǎn)暴露管理辦法（征求意見(jiàn)稿）》，對(duì)銀行的授信集中度風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行管理，抑制系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)累積。而后又發(fā)布《商業(yè)銀行股權(quán)管理暫行辦法》、《商業(yè)銀行委托貸款管理辦法》、《進(jìn)一步深化整治銀行業(yè)市場(chǎng)亂象的通知》等多部規(guī)范銀行業(yè)發(fā)展的監(jiān)管政策。

多位金融行業(yè)分析師撰文稱，嚴(yán)監(jiān)管2018年持續(xù)，嚴(yán)監(jiān)管成常態(tài)，嚴(yán)監(jiān)管趨勢(shì)未改。

廣發(fā)證券銀行業(yè)分析師屈俊指出，監(jiān)管嚴(yán)厲處罰違規(guī)事件，佐證2018年嚴(yán)控金融風(fēng)險(xiǎn)、嚴(yán)懲金融違規(guī)的監(jiān)管思路，隨著金融去杠桿的深化以及后續(xù)資管新規(guī)的落地，未來(lái)將對(duì)行業(yè)資產(chǎn)擴(kuò)張（特別是中小銀行）構(gòu)成較大的壓力，同時(shí)將促進(jìn)銀行業(yè)降低杠桿率和風(fēng)險(xiǎn)偏好，推動(dòng)業(yè)務(wù)回歸存貸本源，抑制過(guò)度創(chuàng)新，擠出無(wú)效金融供給，進(jìn)而推動(dòng)銀行業(yè)供給側(cè)改革取得效果。

中金固定收益研究團(tuán)隊(duì)認(rèn)為，金融監(jiān)管體系和框架的完善，會(huì)優(yōu)化金融資源配置，增強(qiáng)金融服務(wù)實(shí)體的能力。金融行業(yè)“集中度”將提升，規(guī)范者生存。金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)端的擺布空間越來(lái)越逼仄。金融供給側(cè)改革尤其表現(xiàn)在通道業(yè)務(wù)將急劇萎縮，利率市場(chǎng)化進(jìn)程會(huì)進(jìn)一步調(diào)整與推進(jìn)。

責(zé)編：ZB