僑興案涉案機(jī)構(gòu)罰沒(méi)超20億 創(chuàng)銀行業(yè)個(gè)案罰款紀(jì)錄

      繼廣發(fā)銀行被罰之后，“僑興債”違約事件中的其他金融機(jī)構(gòu)也受到重罰。12月29日，銀監(jiān)會(huì)發(fā)布通告稱，依法對(duì)涉及廣發(fā)銀行違規(guī)擔(dān)保案的13家出資機(jī)構(gòu)作出行政處罰，罰沒(méi)金額合計(jì)13.41億元。加上此前對(duì)廣發(fā)銀行罰沒(méi)的7.22億元，廣發(fā)銀行違規(guī)擔(dān)保“窩案”罰沒(méi)超20億元。

　　接近銀監(jiān)會(huì)的內(nèi)部人士對(duì)新京報(bào)記者透露，僑興債系列案件的查處是銀監(jiān)會(huì)強(qiáng)監(jiān)管的要求，同時(shí)是政治規(guī)范行業(yè)切實(shí)提高銀行內(nèi)部合規(guī)的需要，也是中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議提出“促進(jìn)形成金融和實(shí)體經(jīng)濟(jì)、金融和房地產(chǎn)、金融體系內(nèi)部的良性循環(huán)”三個(gè)循環(huán)的需要，這是在金融內(nèi)部的協(xié)作發(fā)展劃了一條底線。

　　超20億頂格處罰創(chuàng)銀行業(yè)個(gè)案罰款紀(jì)錄

　　12月初，銀監(jiān)會(huì)通報(bào)了“僑興債”的部分處罰結(jié)果，對(duì)廣發(fā)銀行總行、惠州分行及其他分支機(jī)構(gòu)的違法違規(guī)行為罰沒(méi)合計(jì)7.22億元。記者了解到，隨著此次對(duì)13家出資機(jī)構(gòu)的處罰落地，廣發(fā)銀行違規(guī)擔(dān)保案涉及的案發(fā)、通道、出資等三類機(jī)構(gòu)都受到了處罰，該案的調(diào)查和行政處罰工作已基本結(jié)束。

　　13家出資機(jī)構(gòu)包括恒豐銀行、興業(yè)銀行鄭州分行、興業(yè)銀行青島分行、天津?yàn)I海農(nóng)商銀行、中鐵信托有限責(zé)任公司、河北省金融租賃有限公司、吉林環(huán)城農(nóng)村商業(yè)銀行、吉林舒蘭農(nóng)村商業(yè)銀行、吉林永吉農(nóng)村商業(yè)銀行、吉林蛟河農(nóng)村商業(yè)銀行、吉林公主嶺農(nóng)村商業(yè)銀行、吉林乾安縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社等。

　　合計(jì)13.41億元的罰款，包括銀監(jiān)會(huì)沒(méi)收違法所得6.61億元，處1倍罰款6.61億元和其他違規(guī)罰款1930萬(wàn)元。

　　此外，銀監(jiān)會(huì)對(duì)這些出資機(jī)構(gòu)的45名責(zé)任人作出行政處罰。取消6人高管任職資格，禁止3人一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作，對(duì)36名高級(jí)管理人員和相關(guān)責(zé)任人分別給予警告和經(jīng)濟(jì)處罰。

　　據(jù)記者了解，此次違規(guī)擔(dān)�！案C案”罰沒(méi)超20億元，創(chuàng)銀行業(yè)個(gè)案罰款紀(jì)錄。

　　全面追責(zé)僑興債案將震懾此類業(yè)務(wù)模式

　　隨著監(jiān)管過(guò)程逐步披露，違規(guī)擔(dān)保“窩案”背后波及銀行、保險(xiǎn)、信托、交易所、互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)的僑興私募債風(fēng)波，違規(guī)細(xì)節(jié)漸漸清晰。

　　2016年12月20日，僑興集團(tuán)下屬的僑興電訊、僑興電信在“招財(cái)寶”平臺(tái)發(fā)行的10億元私募債到期無(wú)法兌付，該私募債由浙商財(cái)險(xiǎn)提供保證保險(xiǎn)，但該公司稱廣發(fā)銀行惠州分行出具了兜底保函。之后10多家金融機(jī)構(gòu)拿著兜底保函等協(xié)議，先后向廣發(fā)銀行詢問(wèn)并主張債權(quán)。該案的“保函”，也陷入真假“蘿卜章”危機(jī)。

　　銀監(jiān)會(huì)披露稱，廣發(fā)銀行惠州分行員工與僑興集團(tuán)人員內(nèi)外勾結(jié)、私刻公章、違規(guī)擔(dān)保案件，涉案金額約120億元，其中，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)約100億元，主要用于掩蓋該行的巨額不良資產(chǎn)和經(jīng)營(yíng)損失。

　　中國(guó)社科院金融研究所銀行研究室主任曾剛向新京報(bào)記者表示，銀監(jiān)會(huì)對(duì)僑興債案件全面追責(zé)，將對(duì)此類業(yè)務(wù)模式起到很強(qiáng)的震懾作用。在一定程度上對(duì)于違規(guī)夯實(shí)查亂象的成果，打擊違規(guī)套利，引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)回歸本源和主業(yè)有很大好處。

　　曾剛認(rèn)為，所有參與僑興債案鏈條的持牌機(jī)構(gòu)都受到了處罰，涉事主體廣發(fā)銀行、提供通道業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)以及本次出資機(jī)構(gòu)均被處罰。不過(guò)，跟廣發(fā)銀行相比，這些機(jī)構(gòu)基本是按照沒(méi)收違規(guī)所得和一倍罰款(1：1)的比例處罰，受處罰程度較輕，也體現(xiàn)了責(zé)任不同處罰的差異性。他預(yù)計(jì)，這些罰款在這些機(jī)構(gòu)的可承受范圍內(nèi)，預(yù)計(jì)對(duì)上述機(jī)構(gòu)不會(huì)產(chǎn)生較大的經(jīng)營(yíng)穩(wěn)健性壓力。

（新京報(bào)）

責(zé)編：ZB