2017銀行業(yè)：猛吃超2800張罰單 A股銀行IPO現(xiàn)空窗期

今年以來(lái)，監(jiān)管部門(mén)對(duì)銀行業(yè)的監(jiān)管處罰力度進(jìn)一步升級(jí)。

據(jù)統(tǒng)計(jì)，截至12月21日，銀監(jiān)系統(tǒng)2017年共開(kāi)出2838張罰單，其中，銀監(jiān)會(huì)機(jī)關(guān)29張、銀監(jiān)局738張、銀監(jiān)分局2071張，覆蓋國(guó)有大行、股份制銀行和城商行等各類(lèi)銀行機(jī)構(gòu)。從違約業(yè)務(wù)類(lèi)型來(lái)看，罰單主要涉及領(lǐng)域包括信貸、票據(jù)、同業(yè)、信披違規(guī)、違反審慎經(jīng)營(yíng)、挪用資金等幾大類(lèi)問(wèn)題。

累計(jì)罰金遠(yuǎn)超去年

從罰單金額來(lái)看，2017年的累計(jì)罰金遠(yuǎn)超2016年。據(jù)銀監(jiān)會(huì)數(shù)據(jù)，2016年，銀監(jiān)會(huì)系統(tǒng)全年罰單累計(jì)金額為2.7億元，而2017年僅上半年銀監(jiān)會(huì)系統(tǒng)開(kāi)出罰單金額就已接近3.4億元，超過(guò)2016年全年，處罰力度可見(jiàn)一斑。

值得一提的是，今年12月，銀監(jiān)會(huì)還開(kāi)出了“史上最大罰單”：廣發(fā)銀行因惠州分行違規(guī)擔(dān)�！皟S興債”案件被罰沒(méi)7.22億元。而廣發(fā)銀行財(cái)報(bào)顯示，該行2016年實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)95.04億元，這意味著7億元的罰單占其去年凈利潤(rùn)的近8%。

業(yè)內(nèi)人士指出，這筆罰單可謂是對(duì)于此類(lèi)鏈條過(guò)長(zhǎng)、層層嵌套的金融亂象典型案例的重拳出擊，在引導(dǎo)行業(yè)合規(guī)合法經(jīng)營(yíng)、穩(wěn)健運(yùn)行方面有著重要意義。

銀行IPO審批節(jié)奏放緩

2017年，對(duì)于在排隊(duì)上市的銀行來(lái)說(shuō)，也是不輕松的一年。

截至12月22日，A股共有15家銀行在排隊(duì)，目前僅有成都銀行完成過(guò)會(huì)。但據(jù)業(yè)內(nèi)人士表示，從過(guò)會(huì)到正式上市需要數(shù)月的時(shí)間，預(yù)計(jì)今年成都銀行無(wú)法正式上市。換言之，2017年銀行A股IPO現(xiàn)“空窗期”。

東方財(cái)富數(shù)據(jù)顯示，截至12月22日，15家在A股門(mén)外排隊(duì)的銀行中，成都銀行狀態(tài)為已過(guò)會(huì)；長(zhǎng)沙銀行、鄭州銀行進(jìn)度較快，顯示狀態(tài)為“預(yù)先披露已更新”；剛報(bào)入不久的廈門(mén)銀行、浙商銀行和江蘇大豐農(nóng)村商業(yè)銀行狀態(tài)為“已受理”；其余銀行狀態(tài)均顯示為已反饋。

從排隊(duì)時(shí)間來(lái)看，老牌城商行哈爾濱銀行于2015年11月披露招股書(shū)，是15家銀行中等候時(shí)間最長(zhǎng)的，其他銀行多數(shù)也在A股門(mén)外候場(chǎng)超過(guò)一年。

對(duì)于今年A股IPO現(xiàn)空窗，國(guó)家金融與發(fā)展實(shí)驗(yàn)室銀行研究中心研究員游春表示，今年以來(lái)，監(jiān)管層對(duì)農(nóng)商行、城商行的規(guī)范要求已經(jīng)變得更加嚴(yán)格。此外，從大環(huán)境來(lái)看，考慮到市場(chǎng)情緒，監(jiān)管部門(mén)也會(huì)對(duì)銀行上市節(jié)奏進(jìn)行控制。

首創(chuàng)證券研究所所長(zhǎng)王劍輝近日也公開(kāi)表示，今年銀行IPO審批節(jié)奏放緩事出有因。一方面，目前監(jiān)管在關(guān)于融資理念上的側(cè)重，鼓勵(lì)直接融資，像銀行這樣間接融資的機(jī)構(gòu)投入更多資源相對(duì)減少。另一方面，今年監(jiān)管一直在強(qiáng)調(diào)防控風(fēng)險(xiǎn)為底線的理念，對(duì)銀行上市持謹(jǐn)慎態(tài)度，也是為了防止金融市場(chǎng)規(guī)模過(guò)快增長(zhǎng)，控制市場(chǎng)整體系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)。

（國(guó)際金融報(bào)）

責(zé)編：ZB