城市商業(yè)銀行發(fā)展報告發(fā)布 規(guī)模和盈利保持穩(wěn)健增長

在銀行業(yè)整體增長勢頭放緩的背景下，城市商業(yè)銀行（下稱“城商行”）仍然保持了良好的發(fā)展態(tài)勢，實(shí)現(xiàn)了穩(wěn)健增長。

　　在11月23日至24日召開的2017年城商行年會上發(fā)布的《城市商業(yè)銀行發(fā)展報告（2017）》（下稱《報告》）顯示，2016年城商行實(shí)現(xiàn)稅后利潤2244.48億元，較上年增長12.6%，高于全國銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)同期稅后利潤增速8.6個百分點(diǎn)，其中首批開業(yè)的5家民營銀行全部實(shí)現(xiàn)盈利。

　　資產(chǎn)質(zhì)量保持同步良好。《報告》顯示，2016年城商行不良貸款為1.48%，較上年末上升0.08個百分點(diǎn)，低于商業(yè)銀行平均0.26個百分點(diǎn)。

　　資產(chǎn)增速依然較快

　　城商行資產(chǎn)增速依然較快。截至2016年末，城商行資產(chǎn)規(guī)模28.24萬億元，同比增長24.5%，增速高于銀行業(yè)平均水平8.7個百分點(diǎn)。負(fù)債總額26.4萬億元，同比增長25%，增幅較銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高9個百分點(diǎn)。

　　城商行資產(chǎn)規(guī)模分化明顯。其中，資產(chǎn)總規(guī)模進(jìn)入超萬億“俱樂部”的城商行有北京銀行、上海銀行、蘇州銀行、南京銀行，上述4家銀行資產(chǎn)規(guī)模占城商行總資產(chǎn)的23%；資產(chǎn)規(guī)模5000億至1萬億的有7家，資產(chǎn)規(guī)模占比17.5%；1000億到5000億的城商行有67家，資產(chǎn)規(guī)模占比50%；資產(chǎn)規(guī)模在1000億元以下的城商行有56家，資產(chǎn)規(guī)模占比9.5%。

　　整體來看，城商行信貸業(yè)務(wù)平穩(wěn)增長、投資等非信貸資產(chǎn)業(yè)務(wù)占比上升�！秷蟾妗凤@示，城商行信貸資產(chǎn)余額從2014年末的7.4萬億元增加至2016年末的10.2萬億元；非信貸資產(chǎn)余額從2014年末的10.7萬億增加至2016年末的18.1萬億元。其中，投資余額從2014年末的5.2萬億元增加至2016年末的11.5萬億元。

　　在信貸結(jié)構(gòu)上，2016年城商行持續(xù)深化“服務(wù)地方經(jīng)濟(jì)、服務(wù)小微企業(yè)、服務(wù)城鄉(xiāng)居民”的市場定位，加大小微、民生領(lǐng)域的信貸投入，信貸結(jié)構(gòu)明顯優(yōu)化。

　　《報告》顯示，城商行小微企業(yè)貸款余額占其信貸資產(chǎn)總額的比重為44.4%，較年初上升1.4個百分點(diǎn)，高于大型銀行和股份制銀行30個百分點(diǎn)和24.4個百分點(diǎn)。

　　多渠道補(bǔ)充資本

　　截至2016年末，城商行資本充足率為12.42%，低于商業(yè)銀行平均值的13.28%。

　　這一年里，城商行除合理做好資本規(guī)劃，控制資本消耗，注重利潤留存，提高自身造血功能外，還通過拓展外延資本補(bǔ)充渠道，不斷改善資本結(jié)構(gòu)，提升資本實(shí)力。

　　《報告》顯示，2016年杭州銀行等4家城商行先后登陸A股市場，天津銀行在香港H股上市。截至2016年末，主板上市城商行達(dá)15家，另有1家城商行在新三板掛牌。

　　同時，城商行探索使用新型資本工具，通過在境內(nèi)外發(fā)行優(yōu)先股，補(bǔ)充一級資本。如徽商銀行在2016年成功發(fā)行8.88億美元境外優(yōu)先股。

　　此外，發(fā)行二級資本債已成為城商行補(bǔ)充資本的重要渠道�！秷蟾妗方y(tǒng)計，2016年，共計有31家城商行發(fā)行二級資本債778億元，占銀行業(yè)發(fā)行總量的30%。

　　值得注意的是，2016年城商行將加強(qiáng)股東管理作為公司治理的重要內(nèi)容，包括嚴(yán)格審核主要股東資質(zhì)、開展自查，嚴(yán)防“兩參或一控”、要求股東出具并切實(shí)履行書面承諾等加強(qiáng)股東管理措施。

　　《報告》顯示，城商行大股東持股比例下降，股權(quán)結(jié)構(gòu)進(jìn)一步優(yōu)化。在選取的43家樣本城商行中，城商行平均第一大股東持股比例從2014年的15.79%、2015年的15.66%下降到15.19%，前三大股東持股比例從2014年的34.28%、2015年的32.14%下降到31.49%。

（上海證券報）



責(zé)編：ZB